Τι περιλαμβάνει η Διερεύνηση Περιουσιακών Στοιχείων:
αναλυτική λεπτομέρεια της έκθεσης
Η Έκθεση Διερεύνησης Περιουσιακών Στοιχείων του Ινστιτούτου Mercurio είναι το πιο ολοκληρωμένο εργαλείο έρευνας που διατίθεται σήμερα στην αγορά για την ανάλυση της φερεγγυότητας φυσικών και νομικών οντοτήτων.
Το σχεδιάσαμε ειδικά για να καλύψει τις ανάγκες δικηγορικών γραφείων, επιχειρηματιών, ερευνητικών υπηρεσιών και ιδιωτών. Δεν συγκεντρώνουμε απλώς δημόσια δεδομένα, αλλά προσφέρουμε εις βάθος, επαληθευμένη και ενημερωμένη ερευνητική ανάλυση.
Επιμελούμαστε κάθε ενότητα της έκθεσης για να απαντήσουμε σε συγκεκριμένα νομικά ερωτήματα, εξαλείφοντας τα ψευδώς θετικά αποτελέσματα και παρέχοντας μόνο αξιόπιστα και ενημερωμένα δεδομένα.
Η οικονομική έρευνα του Istituto Mercurio είναι ένας αναλυτικός ερευνητικός φάκελος, σχεδιασμένος για να υποστηρίζει συγκεκριμένες νομικές και μη νομικές ανάγκες. Έχουμε δομήσει την έρευνά μας έτσι ώστε να διασφαλίζεται η μέγιστη υποστήριξη για κάθε ανάγκη: από την είσπραξη οφειλών (τόσο δικαστικών όσο και εξωδικαστικών) που αποσκοπεί στον εντοπισμό λογαριασμών και στις στοχευμένες κατασχέσεις, έως τις αξιολογήσεις φερεγγυότητας επιχειρήσεων πριν από την πίστωση και πριν από τη σύναψη σύμβασης, έως την αναθεώρηση των πληρωμών διατροφής σε διαδικασίες διαζυγίου ή χωρισμού και την ανασυγκρότηση περιουσιακών στοιχείων σε κληρονομιές.
Γρήγοροι χρόνοι διεκπεραίωσης,
ενημερωμένες πηγές,
πλήρη εμπιστευτικότητα.
Επεξεργαζόμαστε και παραδίδουμε την έκθεση εντός περίπου 15 ημερών. Όλες οι πληροφορίες που περιέχονται στον φάκελο προέρχονται από επίσημες πηγές (Εφορία Εσόδων, Κτηματολόγιο, Εμπορικό Επιμελητήριο, ACI/PRA, World-Check) και εμπιστευτικές βάσεις δεδομένων. Στο Istituto Mercurio, διεξάγουμε την έρευνα με τη μέγιστη διακριτικότητα και προστασία του πελάτη.
Βεβαιότητες, όχι υποθέσεις.
Η αναφορά μας δεν αφήνει γκρίζες ζώνες. Παρέχουμε όλες τις απαραίτητες πληροφορίες για να μετατρέψουμε ένα επισφαλές χρέος σε είσπραξη ή για να καθορίσουμε τη σωστή και επιτυχημένη στρατηγική για κάθε χρήση.
Παρακάτω, αναλύουμε λεπτομερώς τις 10 Μακρο-Περιοχές έρευνας που περιλαμβάνονται στην υπηρεσία, εξηγώντας για κάθε μία από αυτές τα δεδομένα που παρέχονται και τις σχετικές πρακτικές εφαρμογές:
€ Τρεχούμενοι Λογαριασμοί και Ρευστότητα
Έρευνα ολόκληρου του εθνικού πιστωτικού συστήματος (τράπεζες, ταχυδρομεία, διαδικτυακά).
- Ιδρύματα: Παραδοσιακές τράπεζες, Ηλεκτρονικές τράπεζες (Fineco, ING, N26, Revolut με IBAN IT), Poste Italiane.
- Σχέσεις: Συνήθεις τρεχούμενοι λογαριασμοί, βιβλιάρια στον κομιστή, λογαριασμοί τίτλων, προπληρωμένες κάρτες, κάρτες λογαριασμών.
- Ρευστότητα: Διαθέσιμη ρευστότητα ή τρέχον ενεργό υπόλοιπο.
Νομικές περιπτώσεις χρήσης:
⚖️ Κατάσχεση Τρίτων (Άρθρο 543 του Κώδικα Πολιτικής Δικονομίας)
⚖️ Προληπτική κατάσχεση λογαριασμών
⚖️ Αναθεώρηση Συντήρησης (Διαζύγιο)
⚖️ Αξιολόγηση Πιστοληπτικής Ικανότητας και Φερεγγυότητας
⚖️ Ανάκτηση Εξόδων Διαμερίσματος
⚖️ Ελέγξτε τη χωρητικότητα για συναλλαγές υπολοίπου και ακύρωσης
💼 Θέση Εργασίας Υπαλλήλου
Βρείτε τρέχουσες πληροφορίες απασχόλησης για ιδιωτικούς, δημόσιους και κυβερνητικούς υπαλλήλους.
- Εργοδότης: Επωνυμία Εταιρείας, ΑΦΜ, Εγγεγραμμένη Έδρα (Κοινοποίηση Εγγράφων).
- Σύμβαση: Ημερομηνία Πρόσληψης (Υπολογισμός TFR), Προσόντα, Ημερομηνία Λήξης (εάν είναι Ορισμένου Χρόνου).
- Εισόδημα: Μηνιαίος Μισθός.
Νομικές περιπτώσεις χρήσης:
⚖️ Κατάσχεση Μισθού
⚖️ Άμεση κατάσχεση της δεδουλευμένης αποζημίωσης απόλυσης
⚖️ Ελέγξτε την ικανότητα εισοδήματος για διατροφή
⚖️ Αξιολόγηση πιστοληπτικής ικανότητας για δάνεια
⚖️ Εντοπισμός του εντοπισμού του ατόμου (μέσω του χώρου εργασίας)
⚖️ Ελέγξτε τη φερεγγυότητα του εγγυητή/εγγυητή
👴 Συντάξεις και Ιδρύματα
Ελέγξτε τις θέσεις για ανενεργά και συνταξιούχους.
- Φορέας: INPS, Ex INPDAP, FPLD, Ex ENPALS, ADEPP, Cassa Forense, CNPR, INARCASSA, CIPAG, ENPAM, ENPAB, ENPAV, EPAP, INPGI.
- Τύπος: Γήρας, Αρχαιότητα, Αναστρεψιμότητα, Αναπηρία, Κοινωνική Πρόνοια.
- Ποσό: Εκτιμώμενη καθαρή μηνιαία δόση.
Νομικές περιπτώσεις χρήσης:
⚖️ Υπολογισμός του κατασχετέου μέρους (πάνω από το ελάχιστο εισόδημα διαβίωσης)
⚖️ Κατάσχεση στο INPS (Εθνικό Ινστιτούτο Κοινωνικής Ασφάλισης)
⚖️ Σωρευτικό εισόδημα (Σύνταξη Εργασία)
⚖️ Έλεγχος επιδόματος παρακολούθησης (δεν υπόκειται σε κατάσχεση)
⚖️ Αξιολόγηση Επιπέδου Διαβίωσης
⚖️ Είσπραξη οφειλών από κληρονόμους (Αναστρέψιμη)
🏠 Ακίνητα και Συμβολαιογραφικές Πράξεις
Αναζήτηση Εθνικού Κτηματολογίου.
- Περιουσιακά στοιχεία: Κτίρια, Οικόπεδα, Παραρτήματα.
- Λεπτομέρειες: Φύλλο, Αγροτεμάχιο, Υποκατηγορία, Εισόδημα, Πραγματικό Μερίδιο.
- Ιστορικό: Ελέγξτε τις πωλήσεις/δωρεές/κατασχέσεις για τους τελευταίους 24 μήνες.
Νομικές περιπτώσεις χρήσης:
⚖️ Εγγραφή Δικαστικής Υποθήκης
⚖️ Κατασχέσεις Ακινήτων
⚖️ Αγωγή Ανάκλησης (Άρθρο 2901 του Αστικού Κώδικα) σε προσομοιωμένες πωλήσεις
⚖️ Λύση της συγκυριότητας ακινήτου
⚖️ Εκτίμηση κληρονομιάς
⚖️ Συνολική αξία περιουσιακών στοιχείων που κατέχονται
🚗 Τρέχοντα και Ιστορικά Οχήματα (PRA)
Επιθεώρηση του Δημόσιου Μητρώου Αυτοκινήτων.
- Τρέχοντα: Αυτοκίνητα, Μοτοσικλέτες, Ειδικά Οχήματα, Γεωργικά Μηχανήματα, Αρθρωτά Οχήματα, Λεωφορεία, Τροχόσπιτα, Φορτηγά, Αρθρωτά Λεωφορεία, Ρυμουλκούμενα, Αυτοκίνητα, Μοτοποδήλατα, Ερπυστριοφόρα Οχήματα, Τρόλεϊ, Μηχανήματα Έργων, Μοτοσικλέτες, Μηχανοκίνητα Οχήματα, Τετράκυκλα, Ρυμουλκούμενα, Ημιρυμουλκούμενα
- Ιστορικό: Οχήματα με Απώλεια Κατοχής, Διαγραφή, Πωληθέντα, Διαλυμένα ή Κλεμμένα, με Ημερομηνία.
- Δεδομένα: Πινακίδα Κυκλοφορίας, Πλαίσιο, Μάρκα, Μοντέλο, Ημερομηνία Αγοράς και Ημερομηνία Ταξινόμησης.
Νομικές περιπτώσεις χρήσης:
⚖️ Διοικητική Καταγραφή Κατασχέσεων
⚖️ Κατάσχεση Κινητών Περιουσιακών Στοιχείων (IVG)
⚖️ Παρακολούθηση οχήματος για επιστροφή (Leasing)
⚖️ Ανακατασκευή στόλου εταιρείας
⚖️ Ελέγξτε για πλασματικές κεφαλίδες (Νομική Οθόνη)
⚖️ Ανάλυση Επιπέδου Διαβίωσης (Πολυτελή Αυτοκίνητα)
📈 Τρέχουσες Μετοχές Εταιρείας
Μετοχές και ποσοστά που κατέχονται στην Ιταλία.
- Κεφαλαιουχικές εταιρείες: SRL Εταιρεία περιορισμένης ευθύνης, SRLS Απλοποιημένη εταιρεία περιορισμένης ευθύνης, SAPA Ετερόρρυθμη εταιρεία με μετοχές, SPA Ανώνυμη εταιρεία.
- Εταιρικές σχέσεις: SNC Ομόρρυθμη εταιρεία, SAS Ετερόρρυθμη εταιρεία, SS Απλή εταιρεία, SC Συνεταιριστική εταιρεία.
- Λεπτομέρειες: Αξία μετοχής, ποσοστό συμμετοχής, επωνυμία εταιρείας και ΑΦΜ.
Νομικές περιπτώσεις χρήσης:
⚖️ Κατάσχεση Μετοχών (στο Μητρώο Εταιρειών)
⚖️ Κατάσχεση Κατανεμημένων Κερδών
⚖️ Παράταση πτώχευσης (Συνεταίρος Απεριόριστης Ευθύνης)
⚖️ Αξιολόγηση σύγκρουσης συμφερόντων
⚖️ Ελέγξτε για "μπλοκμπάστερ" ή μπροστινούς άντρες
⚖️ Εκτιμώμενη συνολική αξία περιουσιακών στοιχείων
👔 Εταιρικοί Ρόλοι και Θέσεις
Πλήρης λίστα ΟΛΩΝ των θέσεων που κατείχατε (τρέχουσες και ιστορικές).
Λίστα χρεώσεων που εντοπίστηκαν:
- Εταίρος, Διαχειριστής, Διευθύνων Σύμβουλος.
- Ετερόρρυθμος Εταίρος, Γενικός Εταίρος, Εργαζόμενος Εταίρος.
- Εκκαθαριστής, Σύνδικος Πτώχευσης, Δικαστικός Διαχειριστής.
- Αντιπρόεδρος, Πρόεδρος, Σύμβουλος, Δήμαρχος, Ελεγκτής.
- Δικηγόρος, Αντιπρόσωπος, Διευθυντής, Τεχνικός Διευθυντής, Επόπτης.
- Ιδιοκτήτης Ατομικής Επιχείρησης, Αντιπρόσωπος, Ελεγκτής.
Νομικές περιπτώσεις χρήσης:
⚖️ Κατάσχεση Αμοιβών Διαχειριστή
⚖️ Αγωγή Ευθύνης κατά του Νομικού Εκπροσώπου
⚖️ Κοινοποίηση εγγράφων στην εταιρεία (μέσω του νόμιμου εκπροσώπου)
⚖️ Ελέγξτε τις εξουσίες υπογραφής συμβάσεων
⚖️ Αναγνώριση υποκειμένου που μπορεί να κάνει λάθη
⚖️ Ανάλυση κρυφών επιχειρηματικών σχέσεων
📊 Τελευταίες Υποβολές
Εμπεριστατωμένη οικονομική και χρηματοοικονομική ανάλυση (μόνο για νομικά πρόσωπα).
- Οπτικός Ισολογισμός: Συνοπτική μεταγραφή των τελευταίων διαθέσιμων ισολογισμών.
- Αναταξινόμηση: Κύκλος Εργασιών, Κέρδη, EBITDA, Χρέη, Πιστώσεις.
- Τεχνική Κρίση: Δημοσιονομική Ανάλυση, Εμπορική Τάση, Πρόβλεψη για τον επόμενο ισολογισμό.
Νομικές περιπτώσεις χρήσης:
⚖️ Αίτηση Πτώχευσης (Έλεγχος Κατάστασης Αφερεγγυότητας)
⚖️ Στρατηγική Αξιολόγηση Προμηθευτών
⚖️ Χορήγηση αναβολών πληρωμών
⚖️ Ανάλυση ανταγωνιστών
⚖️ Δέουσα Επιμέλεια για Εξαγορές
⚖️ Άμεση μελλοντική οικονομική και χρηματοοικονομική αξιολόγηση
🚫 Διαμαρτυρίες και Προκαταλήψεις
Ελέγξτε για επίσημα αρνητικά συμβάντα.
- Γραφείο Μητρώου: Δικαστικές Υποθήκες, Κατασχέσεις Ακινήτων, Κατασχέσεις, Κλήσεις.
- Δικαστήριο: Πτωχευτικές Καταδίκες, Διαδικασίες Αφερεγγυότητας, Διαταγές Ασφαλείας.
- Εμπορικό Επιμελητήριο: Διαμαρτυρίες για Συναλλαγματικές, Επιταγές, Συναλλαγματικές.
Νομικές περιπτώσεις χρήσης:
⚖️ Αξιολόγηση κινδύνου είσπραξης οφειλών (ανταγωνιζόμενοι πιστωτές)
⚖️ Υποβολή αιτήσεων πτώχευσης
⚖️ Παρέμβαση σε ήδη εκκρεμείς διαδικασίες εκτέλεσης
⚖️ Πάγωμα εφοδιασμού λόγω αφερεγγυότητας
⚖️ Λύση για νόμιμη αιτία
⚖️ Αξιολόγηση υπολειμματικών εγγυήσεων ακινήτων
🌍 Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και Συμμόρφωση (16 σύνολα δεδομένων)
Επαλήθευση στις Παγκόσμιες Λίστες Συμμόρφωσης σύμφωνα με το Νομοθετικό Διάταγμα 231/2007 και τους διεθνείς κανονισμούς.
I 16 Έλεγχος συνόλου δεδομένων:
- RRE: Έκθεση σε Κίνδυνο Φήμης
- DD: Αποκλεισμένοι Διευθυντές - Μόνο για Ηνωμένο Βασίλειο
- INS: Αφερεγγυότητα - Μόνο για Ηνωμένο Βασίλειο και Ιρλανδία
- REL: Λίστα Κανονιστικής Επιβολής
- GRI: Πληροφορίες Κινδύνου Τυχερών Παιχνιδιών
- POI: Προφίλ Ενδιαφέροντος
- PEP: Πολιτικά Εκτεθειμένο Πρόσωπο
- PEP-LINKED: Πολιτικά Εκτεθειμένο Πρόσωπο - Συνδεδεμένο
- PEP-CURRENT: Πολιτικά Εκτεθειμένο Πρόσωπο - Τρέχον
- PEP-FORMER: Πολιτικά Εκτεθειμένο Πρόσωπο - Πρώην
- SAN: Κυρώσεις
- SAN-FORMER: Κυρώσεις - Παρελθόν (Πρώην)
- SAN-CURRENT: Κυρώσεις - Τρέχον (Κυρώσεις - Τρέχουσες) - Τρέχουσες)
- SOE: Κρατικές Επιχειρήσεις
- SOE-CURRENT: Κρατικές Επιχειρήσεις - Τρέχουσες
- SOE-FORMER: Κρατικές Επιχειρήσεις - Πρώην
Νομικές περιπτώσεις χρήσης:
⚖️ Έλεγχος Πελατών (KYC)
⚖️ Ακεραιότητα Επιχειρηματικού Συνεργάτη
⚖️ Συμμόρφωση για τους Φορολογικούς Υπαλλήλους Παρακράτησης
⚖️ Πρόληψη οικονομικού εγκλήματος
⚖️ Προστασία εταιρικής και προσωπικής φήμης
⚖️ Έλεγχος ξένων προμηθευτών