Περιγραφή του περιεχομένου του

Διερεύνηση Περιουσιακών Στοιχείων

Τρεχούμενοι λογαριασμοί

Όλοι οι ενεργοί τρεχούμενοι λογαριασμοί, σε τράπεζες και στο ταχυδρομείο, με ανεξόφλητο ποσό

Ο τραπεζικός έλεγχος παρέχει πληροφορίες σχετικά με όλους τους τρεχούμενους λογαριασμούς ενός ατόμου (φυσικού ή νομικού προσώπου) για τον εντοπισμό τυχόν περιουσιακών στοιχείων που ενδέχεται να υποστούν κατάσχεση.

Στην αναφορά περιουσιακών στοιχείων, θα καταγράφουμε τις σχέσεις τρεχούμενων λογαριασμών με πιστωτικά ιδρύματα σε όλη την Ιταλία, είτε ταχυδρομικά είτε τραπεζικά. Αυτές οι πληροφορίες παρέχονται με τη διαθέσιμη ρευστότητα και ως εκ τούτου είναι διαθέσιμες για κατάσχεση.

Μια τραπεζική έρευνα είναι μια πραγματική οικονομική έρευνα και η κύρια χρήση της είναι η είσπραξη οφειλών. Μας επιτρέπει να εντοπίσουμε όλους τους τραπεζικούς και ταχυδρομικούς λογαριασμούς όπου ένα φυσικό ή νομικό πρόσωπο μπορεί να έχει καταθέσει κεφάλαια αποταμίευσης. Αυτό περιλαμβάνει επίσης ταχυδρομικά βιβλιάρια ταμιευτηρίου και προπληρωμένες κάρτες (όπως η PostePay).

Αυτή η έρευνα είναι επίσης δυνατή για αποβιώσαντες. Οι συγγενείς των αποβιωσάντων μπορούν επομένως να αποκτήσουν πρόσβαση σε πληροφορίες που διαφορετικά θα ήταν δύσκολο να αποκτηθούν.

Το Ινστιτούτο Mercurio διεξάγει έρευνες ιχνηλάτησης λογαριασμών σε εθνικό επίπεδο, σε όλες τις τράπεζες και ταχυδρομεία, και ολοκληρώνει την έρευνα με τα ακριβή στοιχεία επικοινωνίας των πιστωτικών ιδρυμάτων.

Μόλις έχετε πληροφορίες σχετικά με τους τραπεζικούς σας λογαριασμούς και τα υπόλοιπά τους, μπορείτε στη συνέχεια να αξιολογήσετε εάν είναι σκόπιμο να κατάσχετε τα κατατεθειμένα κεφάλαια.

Εργασιακή δραστηριότητα

Τρέχουσα απασχόληση, με μισθό εάν εργάζεστε

Μερικές φορές, για να εισπράξει κανείς ένα χρέος από έναν οφειλέτη, αρκεί να κατασχέσει το ένα πέμπτο του μισθού του, εφόσον είναι τακτικά εγγεγραμμένος.

Η διερεύνηση του ιστορικού απασχόλησης και, ως εκ τούτου, του τόπου απασχόλησης, αποσκοπεί στον εντοπισμό του πραγματικού εργοδότη, συμπεριλαμβανομένων των φορολογικών στοιχείων και της έδρας. Αυτές οι πληροφορίες είναι απαραίτητες για τον επανυπολογισμό του ποσού της διατροφής.

Στις ενημερωτικές του εκθέσεις, το πρακτορείο Mercurio περιλαμβάνει επίσης αυτές τις πληροφορίες μαζί με τον μισθό που έλαβε και, σχεδόν πάντα, την ημερομηνία λήξης και τον τύπο της σύμβασης.

Η επαλήθευση απασχόλησης αποτελεί επομένως πληροφορία για σκοπούς είσπραξης οφειλών, με στόχο τον προσδιορισμό της τρέχουσας εργασιακής δραστηριότητας ενός φυσικού προσώπου (είτε πρόκειται για υπάλληλο τρίτου μέρους, αυτοαπασχολούμενο είτε για επαγγελματία).

Από το ποσό του μισθού που λαμβάνεται και την ημερομηνία λήξης της εργασιακής σχέσης, είναι εύκολο να υπολογιστεί πόσος χρόνος θα χρειαστεί για την αποπληρωμή της οφειλόμενης πίστωσης.

Συνταξιοδοτικό ίδρυμα

Είδος σύνταξης, με το ποσό που λαμβάνεται

Αυτές οι πληροφορίες παρέχουν πληροφορίες σχετικά με την ύπαρξη ενεργών συνταξιοδοτικών θέσεων που αφορούν ένα φυσικό πρόσωπο.

Ο πάροχος σύνταξης προσδιορίζεται και εκτιμάται το μηνιαίο ποσό που λαμβάνεται.

Στην οικονομική έκθεση του γραφείου ντετέκτιβ Mercurio, θα βρείτε τον τύπο σύνταξης που λαμβάνετε (συνταξιοδότηση, γήρατος, επιζώντων, αναπηρίας κ.λπ.) και το μηνιαίο ποσό.

Η γνώση του καταβληθέντος ποσού είναι απαραίτητη για να καθοριστεί εάν το ποσό μπορεί να κατασχεθεί στο βαθμό που επιτρέπεται από το νόμο.

Ακίνητα

Ακίνητα στο κτηματολόγιο, συμπεριλαμβανομένων κτιρίων και οικοπέδων, με μερίδιο και εισόδημα, καθώς και αναζητήσεις πωλήσεων για αγωγή ανάκλησης.

Η αναζήτηση ακινήτων βασίζεται σε πληροφορίες που δημοσιεύονται από την Εφορία και αποσκοπεί στον εντοπισμό ακινήτων στην Ιταλία, τόσο στο Κτιριακό όσο και στο Κτηματολόγιο, που ανήκουν στον οφειλέτη, ακόμη και αν βρίσκονται σε ποσόστωση.

Ένα ακίνητο που είναι καταχωρημένο στο κτηματολόγιο θεωρείται πηγή εισοδήματος και μπορεί να επηρεάσει την προσαρμογή των πληρωμών διατροφής και τη συνολική οικονομική κατάσταση του ατόμου. Η έρευνα διενεργείται σε φυσικά ή νομικά πρόσωπα και το Istituto Mercurio περιλαμβάνει επίσης μια υπηρεσία αναζήτησης κτηματολογίου για την εύκολη αξιολόγηση της πιθανότητας ανάκτησης σημαντικών ποσών που διαφορετικά θα χάνονταν μέσω της κατάσχεσης κινητής περιουσίας. Η υπηρεσία Διερεύνησης Περιουσιακών Στοιχείων περιλαμβάνει μια διεξοδική έρευνα, ενημερωμένη στους τελευταίους 24 μήνες, των πράξεων πώλησης ακινήτων που έχουν καταχωρηθεί στο ενδιαφερόμενο μέρος. Διεξάγεται με την αναζήτηση σε επίσημες βάσεις δεδομένων και αρχεία κτηματολογίου, επιτρέπει τον εντοπισμό όλων των πρόσφατων συναλλαγών ακινήτων, με λεπτομέρειες σχετικά με την ημερομηνία, τη φύση του συμβολαίου και τα εμπλεκόμενα μέρη. Αυτές οι πληροφορίες είναι ιδιαίτερα σημαντικές σε νομικές διαδικασίες, καθώς παρέχουν χρήσιμες πληροφορίες για την αξιολόγηση και ενδεχομένως την υποβολή αγωγών ανάκλησης σύμφωνα με το άρθρο 2901 του Ιταλικού Αστικού Κώδικα, με στόχο την αντιμετώπιση αγωγών διάθεσης που βλάπτουν τους πιστωτές και την ακύρωση της παράνομης διάθεσης κατασχετέων περιουσιακών στοιχείων. Η συμπερίληψη αυτών των δεδομένων στην έκθεση «Asset Investigation by Mercurio» εγγυάται μια ολοκληρωμένη επισκόπηση των συναλλαγών ακινήτων και αποτελεί θεμελιώδες εργαλείο για την είσπραξη οφειλών και την προστασία των συμφερόντων των πιστωτών, ιδίως σε περίπτωση ύποπτων ή δυνητικά ζημιογόνων μεταβιβάσεων περιουσιακών στοιχείων.

Εταιρικές θέσεις, προσόντα και μετοχικές συμμετοχές

Όλες οι θέσεις και τα προσόντα σε εταιρείες καθώς και όλες οι μετοχικές συμμετοχές, με ονομαστικές αξίες

Ο όρος «εταιρικοί αξιωματούχοι» αναφέρεται στον ρόλο που κατέχει ένα άτομο μέσα σε μια επιχείρηση (άτομο, εταιρεία, συνεταιρισμός κ.λπ.). Οι κύριοι τίτλοι είναι: ιδιοκτήτης, πρόεδρος, γενικός εταίρος, μέτοχος, διαχειριστής, εκπρόσωπος, διευθυντής, επόπτης, δικηγόρος, σύμβουλος και εκκαθαριστής.

Το πρακτορείο Mercurio επαληθεύει και καταγράφει στην πλήρη έρευνα περιουσιακών στοιχείων όλες τις τρέχουσες και προηγούμενες εταιρικές θέσεις που κατέχει ένα άτομο σε όλες τις εταιρείες που είναι εγγεγραμμένες στο Εμπορικό Επιμελητήριο.

Οι θέσεις εργασίας είναι συνήθως αμειβόμενες· επομένως, η ειδοποίηση κατάσχεσης μπορεί να απευθύνεται στις εταιρείες για τα ποσά που οφείλουν στο άτομο που κατέχει τη θέση.

Οι εταιρικές θέσεις διαφέρουν από τις μετοχές, μια άλλη πηγή εισοδήματος που υπόκειται σε κατάσχεση μέσω νομικής δράσης, κατά το ότι ένα άτομο μπορεί να κατέχει μετοχές ή μερίδια σε μια εταιρεία αλλά να μην κατέχει καμία εταιρική θέση.

Σε αυτήν την περίπτωση, είναι χρήσιμο να ερευνήσετε σε ποιες εταιρείες κατέχει ένα άτομο μετοχές ή ομόλογα και στη συνέχεια να εξετάσετε το ενδεχόμενο κατάσχεσης αυτών των περιουσιακών στοιχείων.

Οχήματα

Λίστα οχημάτων με ημερομηνία κυκλοφορίας, μάρκα και μοντέλο

Αυτή η αναζήτηση προσδιορίζει όλες τις κατηγορίες οχημάτων (αυτοκίνητα, μοτοποδήλατα, μοτοσικλέτες) που ανήκουν στο όνομα.

Η αναφορά περιουσιακών στοιχείων παρέχει τα κύρια τεχνικά δεδομένα, όπως: κατηγορία, μάρκα, μοντέλο, πινακίδα κυκλοφορίας, πλαίσιο, έτος ταξινόμησης και κυριότητα (ή απώλεια κυριότητας).

Αυτές οι πληροφορίες είναι απαραίτητες για την κατάσχεση του οχήματος και την επακόλουθη πώλησή του σε δημοπρασία.

Για κάθε όχημα, μπορείτε προαιρετικά να ζητήσετε έλεγχο πινακίδας κυκλοφορίας για να λάβετε πρόσθετες τεχνικές πληροφορίες και να επαληθεύσετε τυχόν υποθήκες, κατασχέσεις ή άλλα βάρη.

Η εν λόγω αξιολόγηση διενεργείται επίσης σε φυσικό ή νομικό πρόσωπο, χωρίς διάκριση.

Προκαταλήψεις και Διαμαρτυρίες

Προδικαστικά έγγραφα από το Μητρώο του RR.II. καθώς και κατάλογος ενστάσεων που έχουν καταχωρηθεί στο Εμπορικό Επιμελητήριο

Η αναζήτηση επιζήμιων σημειωμάτων είναι χρήσιμη για τον προσδιορισμό της ύπαρξης αρνητικών γεγονότων (που αποτελούνται από υποθήκες, κατασχέσεις, πτωχεύσεις, κατασχέσεις ακινήτων, δικαστικές κλήσεις κ.λπ.).

Η ένσταση είναι ένα γραπτό νομικό έγγραφο με το οποίο ένας δημόσιος λειτουργός πιστοποιεί την παρουσίαση συναλλαγματικής ή επιταγής στον οφειλέτη και την άρνηση του οφειλέτη να πληρώσει ή να αποδεχτεί το έγγραφο.

Η έκθεση ένστασης σάς επιτρέπει να επαληθεύσετε εάν ένα φυσικό ή νομικό πρόσωπο είναι εγγεγραμμένο στο Μητρώο Ενστάσεων που τηρείται από τα Ιταλικά Εμπορικά Επιμελητήρια.

Τα δεδομένα που παρέχονται στην οικονομική κατάσταση περιέχουν ενστάσεις (συναλλαγματικές, συναλλαγματικές, επιταγές) που έχουν ασκηθεί σε όλη τη χώρα τα τελευταία πέντε χρόνια, με την αντίστοιχη ημερομηνία άσκησης, το ποσό της ένστασης, τον λόγο μη πληρωμής κ.λπ.

Και οι δύο αυτές υπηρεσίες, που περιλαμβάνονται στην οικονομική έρευνα του Ινστιτούτου Mercurio, διεξάγονται σε ιστορικό επίπεδο και αντλούνται από επίσημες βάσεις δεδομένων σε όλη την Ιταλία, συμβάλλοντας στην καλύτερη κατανόηση του είδους της οντότητας που αναλύεται.

Η Διερεύνηση Περιουσιακών Στοιχείων μπορεί επίσης να ενσωματωθεί με άλλες πληροφορίες:



• Λεπτομέρειες των μισθωτηρίων συμβολαίων με τον ΑΦΜ του ενοικιαστή
• δηλώσεις περιουσιακών στοιχείων που βρίσκονται στο εξωτερικό
• διεύθυνση κατοικίας
• αριθμούς σταθερού και κινητού τηλεφώνου
• και τα λοιπά.