Qué incluye la investigación de activos:
detalle analítico del informe
El Informe de Investigación Patrimonial del Instituto Mercurio es la herramienta de investigación más completa disponible hoy en el mercado para analizar la solvencia de personas físicas y jurídicas.
Lo diseñamos específicamente para satisfacer las necesidades de bufetes de abogados, empresarios, agencias de investigación y particulares; no solo agregamos datos públicos, sino que ofrecemos análisis de investigación profundos, verificados y actualizados.
Seleccionamos cada sección del informe para responder preguntas legales específicas, eliminando falsos positivos y proporcionando únicamente datos confiables y actuales.
La investigación financiera del Istituto Mercurio consiste en un expediente analítico de investigación, diseñado para satisfacer necesidades legales y extralegales específicas. Hemos estructurado nuestra investigación para garantizar el máximo apoyo en cada necesidad: desde el cobro de deudas (tanto judicial como extrajudicial) con el objetivo de rastrear cuentas y ejecuciones hipotecarias selectivas, hasta evaluaciones de solvencia empresarial precontractual y precontractual, pasando por la revisión de pensiones alimenticias en procesos de divorcio o separación, y la reconstrucción de patrimonio en herencias.
Tiempos de respuesta rápidos,
fuentes actualizadas,
completa confidencialidad.
Procesamos y entregamos el informe en un plazo aproximado de 15 días. Toda la información contenida en el expediente proviene de fuentes oficiales (Agencia Tributaria, Registro de la Propiedad, Cámara de Comercio, ACI/PRA, World-Check) y bases de datos confidenciales. En el Istituto Mercurio, llevamos a cabo la investigación con la máxima discreción y protección del cliente.
Certezas, no hipótesis.
Nuestros informes no dejan lugar a dudas. Proporcionamos toda la información necesaria para transformar una deuda incobrable en un proceso de cobro o para definir la estrategia más adecuada y rentable para cada caso.
A continuación, analizamos en detalle las 10 Macro-Áreas de investigación incluidas en el servicio, explicando para cada una de ellas los datos aportados y las aplicaciones prácticas relacionadas:
€ Cuentas Corrientes y Liquidez
Encuesta de todo el sistema crediticio nacional (bancos, correos, online).
- Instituciones: Bancos tradicionales, Bancos online (Fineco, ING, N26, Revolut con IBAN IT), Poste Italiane.
- Relaciones: Cuentas corrientes ordinarias, libretas al portador, cuentas de valores, tarjetas prepago, tarjetas de cuenta.
- Liquidez: Liquidez disponible o saldo activo actual.
Casos de uso legal:
⚖️ Embargo de Terceros (Art. 543 del Código de Procedimiento Civil)
⚖️ Embargo preventivo de cuentas
⚖️ Revisión de Manutención (Divorcio)
⚖️ Evaluación de solvencia y solvencia
⚖️ Recuperación de Gastos de Condominio
⚖️ Consultar capacidad de Transacciones de Saldo y Cancelación
💼 Trabajo de empleado
Encuentre información laboral actual para empleados privados, públicos y gubernamentales.
- Empleador: Nombre de la empresa, Número de IVA, Domicilio social (Notificación de documentos).
- Contrato: Fecha de contratación (Cálculo de TFR), Calificación, Fecha de vencimiento (si es a plazo fijo).
- Ingresos: Salario mensual.
Casos de uso legal:
⚖️ Embargo de salario
⚖️ Embargo directo de la indemnización devengada
⚖️ Consultar capacidad de ingresos para pensión alimenticia
⚖️ Evaluación de solvencia para préstamos
⚖️ Rastrear el paradero del individuo (a través del lugar de trabajo)
⚖️ Comprueba la solvencia del avalista/avalista
👴 Pensiones e Instituciones
Consultar posiciones para personas inactivas y jubiladas.
- Institución: INPS, Ex INPDAP, FPLD, Ex ENPALS, ADEPP, Cassa Forense, CNPR, INARCASSA, CIPAG, ENPAM, ENPAB, ENPAV, EPAP, INPGI.
- Modalidad: Vejez, Antigüedad, Reversibilidad, Invalidez, Social.
- Importe: Cuota mensual neta estimada.
Casos de uso legal:
⚖️ Cálculo de la parte embargable (por encima del ingreso mínimo vital)
⚖️ Embargo en el INPS (Instituto Nacional de la Seguridad Social)
⚖️ Ingresos acumulados (Pensión Trabajo)
⚖️ Consultar subsidio de asistencia (no sujeto a embargo)
⚖️ Evaluación del nivel de vida
⚖️ Cobro de deudas a herederos (Reversibilidad)
🏠 Bienes Raíces y Escrituras Notariales
Búsqueda en el Registro Nacional de Tierras.
- Activos: Edificios, Terrenos, Anexos.
- Detalles: Hoja, Parcela, Sub, Categoría, Renta, Participación Real.
- Historial: Consultar ventas/donaciones/ejecuciones de los últimos 24 meses.
Casos de uso legal:
⚖️ Registro de Hipoteca Judicial
⚖️ Ejecución hipotecaria de bienes raíces
⚖️ Acción de Revocación (Art. 2901 del Código Civil) en ventas simuladas
⚖️ Disolución de la copropiedad de bienes
⚖️ Evaluación de herencia
⚖️ Valor total de los activos en propiedad
🚗 Vehículos Actuales e Históricos (PRA)
Inspección del Registro Público de Automóviles.
- Actual: Turismos, Motos, Vehículos Especiales, Maquinaria Agrícola, Vehículos Articulados, Autobuses, Furgonetas Camper, Camiones, Autobuses Articulados, Remolques, Automóviles, Ciclomotores, Vehículos de Orugas, Vehículos Trole, Maquinaria de Construcción, Motocicletas, Vehículos a Motor, Cuatriciclos, Remolques, Semirremolques
- Histórico: Vehículos con Pérdida de Posesión, Bajas, Vendidos, Desguazados o Robados, con Fecha.
- Datos: Matrícula, Chasis, Marca, Modelo, Fecha de Compra y Fecha de Matriculación.
Casos de uso legal:
⚖️ Registro de Embargo Administrativo
⚖️ Embargo de Bienes Muebles (IVG)
⚖️ Seguimiento del vehículo para devolución (Leasing)
⚖️ Reconstrucción de la flota de la empresa
⚖️ Verificar encabezados ficticios (Pantalla Legal)
⚖️ Análisis del nivel de vida (Autos de lujo)
📈 Participación accionaria actual de la empresa
Acciones y cuotas mantenidas en Italia.
- Sociedades de capital: SRL Sociedad de responsabilidad limitada, SRLS Sociedad de responsabilidad limitada simplificada, SAPA Sociedad en comandita por acciones, SPA Sociedad anónima.
- Sociedades colectivas: SNC Sociedad colectiva, SAS Sociedad en comandita, SS Sociedad simple, SC Sociedad cooperativa.
- Detalles: Valor de la acción, % de participación, nombre de la empresa y número de IVA.
Casos de uso legal:
⚖️ Embargo de Acciones (en el Registro Mercantil)
⚖️ Embargo de utilidades distribuidas
⚖️ Prórroga del concurso de acreedores (Socio de responsabilidad ilimitada)
⚖️ Evaluación de conflictos de intereses
⚖️ Busca "tontos" o testaferros
⚖️ Valor total estimado de los activos
👔 Roles y puestos corporativos
Lista completa de TODOS los cargos ocupados (actuales e históricos).
Lista de cargos detectados:
- Socio, Administrador, Director Gerente.
- Socio Comanditario, Socio General, Socio Trabajador.
- Liquidador, Síndico Concursal, Administrador Judicial.
- Vicepresidente, Presidente, Concejal, Alcalde, Auditor.
- Abogado, Agente, Director, Gerente Técnico, Supervisor.
- Propietario de una Empresa Unipersonal, Agente, Auditor.
Casos de uso legal:
⚖️ Embargo de honorarios de administrador
⚖️ Acción de Responsabilidad contra el Representante Legal
⚖️ Notificación de documentos a la empresa (a través del representante legal)
⚖️ Consultar poderes de firma para contratos
⚖️ Identificación del sujeto falible
⚖️ Análisis de relaciones comerciales ocultas
📊 Últimas presentaciones
Análisis económico y financiero en profundidad (sólo para personas jurídicas).
- Balance Óptico: Transcripción resumida de los últimos balances disponibles.
- Reclasificación: Facturación, Utilidad, EBITDA, Deudas, Créditos.
- Juicio Técnico: Análisis Fiscal, Tendencia Comercial, Previsión próximo balance.
Casos de uso legal:
⚖️ Solicitud de Quiebra (Verificar Estado de Insolvencia)
⚖️ Evaluación estratégica de proveedores
⚖️ Concesión de aplazamientos de pago
⚖️ Análisis de la competencia
⚖️ Debida diligencia para adquisiciones
⚖️ Evaluación económica y financiera futura inmediata
🚫 Protestas y prejuicios
Consultar eventos negativos oficiales.
- Registro Civil: Hipotecas Judiciales, Ejecuciones Inmobiliarias, Embargos, Citaciones.
- Juzgado: Sentencias de Quiebra, Procedimientos de Insolvencia, Medidas Cautelares.
- Cámara de Comercio: Protestos sobre Letras de Cambio, Cheques, Giros.
Casos de uso legal:
⚖️ Evaluación del riesgo de cobro de deudas (acreedores concurrentes)
⚖️ Presentación de pasivos por quiebra
⚖️ Intervención en procedimientos de ejecución ya abiertos
⚖️ Congelación de suministro por insolvencia
⚖️ Terminación por justa causa
⚖️ Evaluación de garantías inmobiliarias residuales
🌍 Prevención del blanqueo de capitales y cumplimiento normativo (16 conjuntos de datos)
Verificación en las Listas Mundiales de Cumplimiento de conformidad con el Decreto Legislativo 231/2007 y normativa internacional.
I 16 Comprobación del conjunto de datos:
- RRE: Exposición al riesgo reputacional
- DD: Directores inhabilitados - solo Reino Unido
- INS: Insolvencia - solo Reino Unido e Irlanda
- REL: Lista de cumplimiento regulatorio
- GRI: Inteligencia de riesgo de juego
- POI: Perfil de interés
- PEP: Persona expuesta políticamente
- PEP-LINKED: Persona expuesta políticamente - Vinculada
- PEP-CURRENT: Persona expuesta políticamente - Actual
- PEP-FORMER: Persona expuesta políticamente - Ex
- SAN: Sanciones
- SAN-FORMER: Sanciones - Pasadas (Anteriores)
- SAN-CURRENT: Sanciones - Presentes (Sanciones - Actuales) - Actual)
- SOE: Empresas estatales
- SOE-CURRENT: Empresas estatales - Actuales
- SOE-FORMER: Empresas estatales - Ex
Casos de uso legal:
⚖️ Debida diligencia del cliente (KYC)
⚖️ Integridad de los socios comerciales
⚖️ Cumplimiento para Agentes de Retención de Impuestos
⚖️ Prevención de delitos financieros
⚖️ Protección de la reputación corporativa y personal
⚖️ Selección de proveedores extranjeros