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Indagine Patrimoniale

Residenza e domicilio

Residenza anagrafica e domicilio di fatto, con recapito telefonico fisso

Questo servizio compreso nell'investigazione patrimoniale dell'istituto Mercurio permette di rintracciare l'indirizzo di residenza di un soggetto e di verificarne l'effettiva reperibilità presso tale recapito ovvero cercare il suo attuale domicilio, oltre all'individuazione di eventuali utenze telefoniche.

Tale informazione è particolarmente indicata per poter procedere all'esazione domiciliare o per notificare atti giudiziari.

Conti correnti

Tutti i conti correnti attivi, nelle banche e in posta, con importo giacente

L'accertamento bancario fornisce informazioni relative a tutti i conti correnti di un soggetto (persona fisica o giuridica), per individuare un'eventuale massa aggredibile.

Nel report patrimoniale andremo a trascrivere i rapporti di conto corrente con gli istituti di credito di tutta Italia, postali o bancari che siano. La notizia viene fornita con la liquidità giacente e quindi disponibile per poter essere pignorata.

L’indagine bancaria è una vera e propria investigazione finanziaria ed il suo utilizzo principale è per l'attività di recupero crediti. Essa permette di individuare tutti i conti bancari e postali, dove una persona fisica o giuridica possa aver depositato somme destinate al risparmio. Sono compresi anche i libretti postali e le carte prepagate (come le PostePay). Tale indagine è possibile anche nei confronti di persone decedute. I parenti del defunto possono quindi entrare in possesso di notizie che altrimenti sarebbe difficile ottenere.

Altro servizio ottenibile agli aventi diritto è l'estratto conto bancario o postale. La lettura della movimentazione bancaria può essere utile per entrare in possesso di notizie circa ammanchi, appropriazioni e incongruenze anche e non solo sul conto corrente del de cujus.

L'ist. Mercurio svolge l'indagine di rintraccio dei conti correnti su tutto il territorio nazionale, in tutte le banche e in tutti gli uffici postali ed è completata con i recapiti precisi degli istituti di credito.

In possesso delle notizie riguardanti i rapporti bancari con le relative giacenze è possibile di conseguenza valutare la convenienza o meno di un pignoramento delle somme depositate.

Attività lavorativa

Attività lavorativa attuale, con stipendio se dipendente

A volte, per recuperare un credito da un debitore, è sufficiente eseguire il pignoramento del quinto del suo stipendio, se regolarmente inquadrato.

L'indagine sull'attività lavorativa e quindi del posto di lavoro, è finalizzata all'accertamento dell'effettivo datore di lavoro con generalità fiscali e sede legale. Questa informazione è indispensabile per riformulare l'importo dell'assegno di mantenimento.

L'agenzia Mercurio, nei suoi rapporti informativi, integra queste notizie anche con il salario percepito e, quasi sempre, con la scadenza e tipologia del contratto. L'accertamento lavorativo è quindi un'informazione per recupero crediti, diretto a individuare l'attuale attività lavorativa di una persona fisica (alle dipendenze di terzi, autonoma o professionale che sia). Dall'ammontare dello stipendio percepito e dalla data di fine rapporto lavorativo si può calcolare facilmente in quanto tempo si rientrerà del credito dovuto.

Se è già stata intrapresa un'azione di recupero crediti, segnaleremo l'esistenza del pignoramento in corso.

Ente pensionistico

Tipologia della pensione, con importo percepito

L'informazione consente di ottenere notizie riguardo l’esistenza di posizioni pensionistiche attive, riferite a una persona fisica. Viene individuato l’ente erogatore della pensione e una stima dell’importo mensile percepito.

Nel rapporto finanziario dell'agenzia investigativa Mercurio verrete a conoscenza del tipo di pensione percepita (anzianità, vecchiaia, reversibilità, invalidità, ecc) e l'importo mensile. Conoscere la cifra erogata è indispensabile per sapere se la somma può essere pignorata nella misura consentita dalla Legge.

Beni immobili

Proprietà immobiliari al catasto fabbricati e c. terreni, con quota e rendita

Le classiche azioni di recupero crediti vengono svolte sui beni immobili. La ricerca si basa su informazioni rilasciate dall'Agenzia delle Entrate ed è finalizzata a identificare le proprietà immobiliari in Italia, sia al Catasto Fabbricati che al Catasto Terreni, in possesso del debitore.

Le informazioni fornite nel rapporto informativo completo sono diverse: l'indirizzo o la posizione specifica se trattasi di terreno, la categoria catastale (abitazione, ufficio, negozio, destinazione d'uso), la classe (per finiture e caratteristiche), la grandezza (espressa in vani o in valori di superficie, se terreno), la rendita catastale, la quota di proprietà, nonchè i precisi dati identificativi catastali (foglio, mappale/particella e subalterno) per un esproprio o per un sequestro conservativo / preventivo.

L'ist. Mercurio inserisce nel suo report il patrimonio immobiliare per far valutare facilmente l'eventualità di recuperare somme ingenti non reperibili integralmente col pignoramento dei beni mobili.

Cariche sociali, qualifiche e partecipazioni in quote societarie

Tutte le cariche e le qualifiche in imprese nonchè tutte le quote azionarie, con denominazioni

Con il termine cariche sociali si fa riferimento all’incarico assunto da una persona nell’ambito di un'impresa (individuale, società, cooperativa, ecc). Le principali qualifiche sono: titolare, presidente, accomandatario, socio, amministratore, delegato, direttore, preposto, procuratore, consigliere, liquidatore. L'agenzia Mercurio verifica e trascrive nell'indagine patrimoniale completa la totalità delle cariche sociali, attuali e cessate, detenute da una persona in tutte le imprese registrate presso la CCIAA.

Le cariche sono solitamente retribuite; ne consegue che si può indirizzare alle società l'atto di pignoramento per le somme dovute da queste al soggetto intestatario della carica.

Le cariche sociali differiscono dalle partecipazioni, altra fonte di reddito pignorabile con azione legale,  in quanto una persona può essere titolare di quote o azioni di una società ma non ricoprire alcuna carica sociale.

In questo caso è utile ricercare in quali imprese una persona risulta detenere quote o azioni, per poi considerare un pignoramento di queste proprietà.

Veicoli

Elenco dei veicoli con data di immatricolazione, marca e modello

Tale ricerca va a identificare tutte le categorie di veicoli (autoveicoli, ciclomotori, motoveicoli) di proprietà del nominativo.

Nel report patrimoniale vengono forniti i principali dati tecnici, quali: categoria, marca, modello, targa, telaio, anno d'immatricolazione e di possesso (o perdita di possesso). La banca dati è quella ufficiale dell'ACI/PRA.

L'informazione è indispensabile per poter procedere al prelievo forzoso del veicolo per successivamente monetizzarlo all'asta.

Per ogni veicolo si potrà poi richiedere opzionalmente una visura per targa e quindi per informarsi su ulteriori dati tecnici e per verificare la presenza di ipoteche, fermi amministrativi o altri gravami.

Anche questo accertamento è svolto su persona fisica o persona giuridica, indifferentemente.

Pregiudizievoli e Protesti

Pregiudizievoli da Conservatoria dei RR.II. nonchè elenco dei protesti registrati presso la CCIAA

La ricerca delle note pregiudizievoli trovano la loro utilità nell'accertare l'esistenza di eventi negativi (consistenti in ipoteche, sequestri, fallimenti, pignoramenti immobiliari, citazioni da tribunale, ecc.).

Il protesto è un atto giuridico in forma scritta, con il quale un pubblico ufficiale accerta l’avvenuta presentazione di una cambiale, oppure di un assegno, al debitore e il rifiuto di quest’ultimo di pagare o accettare il titolo.

La visura protesti consente di verificare se una persona fisica o giuridica sia iscritta o meno nel Registro Protesti tenuto dalle Camere di Commercio d'Italia. Il dato fornito nella relazione patrimoniale contiene i protesti (cambiali, tratte, assegni) levati sull'intero territorio nazionale negli ultimi cinque anni con relativa data di levata, importo protestato, motivo del mancato pagamento, ecc.

Entrambi questi servizi inclusi nell'indagine finanziaria dell'istituto Mercurio sono svolti a livello storico e provenienti da banche dati ufficiali in tutta Italia e aiutano a comprendere meglio il tipo di soggetto che si è andati ad analizzare.

L'Indagine Patrimoniale è integrabile anche di altre informazioni:

• estremi dei contratti di locazione con cf del locatario
• elenco datori di lavoro precedenti con data di inizio e fine
• estratti conto / movimentazioni bancarie
  

Servizi per le agenzie investigative, società di recupero crediti e professionisti nel settore:

• estratto conto / movimentazioni bancarie
• iban derivante da RID / domiciliazione bancaria usata per addebiti di utenze mobili
• codice ABI / istituto bancario per accredito pensione e intestatario utenza mobile