Cosa Comprende l'Indagine Patrimoniale:
dettaglio analitico del report
Il report Indagine Patrimoniale dell'Istituto Mercurio è lo strumento investigativo più completo oggi disponibile sul mercato per l'analisi della solvibilità di persone fisiche e giuridiche.
Lo abbiamo progettato per rispondere specificatamente alle esigenze di studi legali, imprenditori, agenzie investigative e privati. Non ci limitiamo a un'aggregazione di dati pubblici, ma offriamo un'analisi investigativa profonda, verificata e attuale.
Curiamo ogni sezione del report per rispondere a specifici quesiti giuridici, eliminando i "falsi positivi" e fornendo solo dati certi e attuali.
L'indagine finanziaria dell'Istituto Mercurio è un dossier investigativo analitico, studiato per supportare precise esigenze, legali e non. Abbiamo strutturato la nostra indagine per garantire il massimo supporto per ogni necessità: dal recupero crediti (giudiziale e stragiudiziale) finalizzato al rintraccio conti e pignoramenti mirati, alle valutazioni di solvibilità commerciale pre-fido e pre-contrattuale, fino alla revisione dell'assegno di mantenimento in sede di divorzio o separazione, e alla ricostruzione dell'attivo nelle successioni ereditarie.
Tempistiche celeri,
fonti aggiornate,
completa riservatezza.
Elaboriamo e consegniamo il report entro circa 15 giorni. Tutte le informazioni contenute nel dossier provengono da fonti ufficiali (Agenzia delle Entrate, conservatoria, CCIAA, ACI/PRA, World-Check) e da banche dati riservate. Noi dell'Istituto Mercurio svolgiamo l'indagine con la massima discrezione e salvaguardia del cliente.
Certezze, non ipotesi.
Il nostro report non lascia zone d'ombra. Forniamo tutti gli elementi necessari per trasformare un credito incagliato in un incasso o per definire la giusta e vincente strategia per ogni utilizzo.
Di seguito, analizziamo nel dettaglio le
10 macro-aree di indagine
incluse nel servizio, esplicitando per ciascuna i dati forniti e le relative applicazioni pratiche:
€ Conti Correnti e Liquidità
Indagine su tutto il sistema creditizio nazionale (Banche, Poste, Online).
- Istituti: banche tradizionali, banche online (Fineco, ING, N26, Revolut con IBAN IT), Poste Italiane.
- Rapporti: C/C ordinari, libretti al portatore, conti titoli, carte prepagate, carte conto.
- Liquidità: liquidità giacente o saldo attivo puntuale.
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Pignoramento presso terzi (Art. 543 c.p.c.)
⚖️ Sequestro conservativo dei conti
⚖️ Revisione assegno mantenimento (divorzio)
⚖️ Valutazione affidabilità e solvibilità
⚖️ Recupero spese condominiali
⚖️ Verifica capienza per transazione a saldo e stralcio
💼 Lavoro Dipendente
Rintraccio occupazione attuale per dipendenti privati, pubblici e statali.
- Datore: ragione sociale, P.IVA, sede legale (notifica Atti).
- Reddito: stipendio mensile.
Casi d'uso legale:
⚖️ Pignoramento del quinto dello stipendio
⚖️ Pignoramento diretto del TFR accantonato
⚖️ Verifica capacità reddituale per alimenti
⚖️ Valutazione merito creditizio per prestiti
⚖️ Rintraccio reperibilità soggetto (tramite sede lavoro)
⚖️ Verifica solvibilità garante/fideiussore
👴 Pensioni ed Enti
Verifica posizioni per inattivi e pensionati.
- Ente: INPS, Ex INPDAP, FPLD, Ex ENPALS, ADEPP, Cassa Forense, CNPR, INARCASSA, CIPAG, ENPAM, ENPAB, ENPAV, EPAP, INPGI.
- Tipo: vecchiaia, anzianità, reversibilità, invalidità, sociale.
- Importo: rata mensile netta stimata.
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Calcolo quota pignorabile (sopra minimo vitale)
⚖️ Pignoramento presso l'Ente (INPS)
⚖️ Cumulo redditi (pensione + lavoro)
⚖️ Verifica indennità di accompagnamento (impignorabili)
⚖️ Valutazione tenore di vita
⚖️ Recupero crediti verso eredi (reversibilità)
🏠 Immobili e Atti Notarili
Visura Catastale nazionale.
- Beni: fabbricati, terreni, pertinenze.
- Dettagli: foglio, particella, sub, categoria, rendita, quota reale.
- Storico: verifica compravendite/donazioni/pignoramenti ultimi 24 mesi.
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Iscrizione ipoteca giudiziale
⚖️ Pignoramento immobiliare
⚖️ Azione revocatoria (Art. 2901 c.c.) su vendite simulate
⚖️ Scioglimento comunione dei beni
⚖️ Valutazione asse ereditario
⚖️ Valore totale dei beni posseduti
🚗 Veicoli (PRA) Attuale e Storico
Ispezione Pubblico Registro Automobilistico.
- Attuali: auto, moto, mezzi speciali, macchine agricole, articolati, autobus, autocaravan, autocarri, autosnodati, autotreni, autovetture, ciclomotori, cingolati, filoveicoli, macchine operatrici, motocicli, motoveicoli, quadricicli, rimorchi, semirimorchi
- Storici: veicoli con perdita di possesso, radiati, venduti, rottamati o rubati, con data.
- Dati: targa, telaio, marca, modello, data di acquisto e data di immatricolazione.
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Iscrizione fermo amministrativo
⚖️ Pignoramento mobiliare (IVG)
⚖️ Rintraccio veicolo per restituzione (leasing)
⚖️ Ricostruzione parco mezzi aziendale
⚖️ Verifica intestazioni fittizie (schermo giuridico)
⚖️ Analisi tenore di vita (auto di lusso)
📈 Partecipazioni Societarie Attuali
Quote e Azioni possedute in Italia.
- Società di Capitali: S.R.L. società a responsabilità limitata, S.R.L.S. società a responsabilità limitata semplificata, S.A.P.A. società in accomandita per azioni, S.P.A. società per azioni.
- Società di Persone: S.N.C. società in nome collettivo, S.A.S. società in accomandita semplice, S.S. società semplice, S.C. società cooperativa.
- Dettaglio: valore quota, % possesso, denominazione e partita IVA della società.
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Pignoramento quote sociali (presso il Registro Imprese)
⚖️ Pignoramento degli utili distribuiti
⚖️ Estensione del fallimento (socio illimitatamente resp.)
⚖️ Valutazione conflitti di interesse
⚖️ Verifica "teste di legno" o prestanome
⚖️ Stima valore complessivo patrimonio
👔 Cariche e Ruoli Aziendali
Elenco completo di TUTTE le cariche ricoperte (attuali e storiche).
Lista cariche rilevate:
- Socio, amministratore, amministratore delegato.
- Socio accomandante, socio accomandatario, socio d'opera.
- Liquidatore, curatore fallimentare, amministratore giudiziario.
- Vicepresidente, presidente, consigliere, Sindaco, revisore.
- Procuratore, institore, direttore, responsabile tecnico, preposto.
- Titolare d'impresa individuale, mandatario, revisore.
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Pignoramento compensi amministratore
⚖️ Azione di responsabilità verso il legale rappresentante
⚖️ Notifica atti alla società (tramite il legale rapp.)
⚖️ Verifica poteri di firma per contratti
⚖️ Individuazione soggetto fallibile
⚖️ Analisi relazioni d'affari occulte
📊 Ultimi Bilanci Depositati
Analisi economico-finanziaria approfondita (solo su Persone Giuridiche).
- Bilancio Ottico: trascrizione sintetica degli ultimi bilanci disponibili.
- Riclassificazione: fatturato, utile, MOL, debiti, crediti.
- Giudizio Tecnico: analisi fiscale, trend commerciale, previsione prossimo bilancio.
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Istanza di fallimento (verifica stato insolvenza)
⚖️ Valutazione fornitore strategico
⚖️ Concessione dilazioni di pagamento
⚖️ Analisi concorrenza
⚖️ Due diligence per acquisizioni
⚖️ Valutazione economico-finanziaria immediato futuro
🚫 Protesti e Pregiudizievoli
Verifica eventi negativi ufficiali.
- Conservatoria: ipoteche giudiziali, pignoramenti immobiliari, sequestri, citazioni.
- Tribunale: sentenze di fallimento, procedure concorsuali, decreti ingiuntivi.
- CCIAA: protesti su cambiali, assegni, tratte.
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Valutazione rischio recupero (creditori concorrenti)
⚖️ Insinuazione al passivo fallimentare
⚖️ Intervento in procedura esecutiva già aperta
⚖️ Blocco forniture per insolvenza
⚖️ Recesso per giusta causa
⚖️ Valutazione garanzie immobiliari residue
🌍 Antiriciclaggio e Compliance (16 Dataset)
Verifica nelle liste Mondiali di Vigilanza (World Compliance) ai sensi del D.Lgs. 231/2007 e normative internazionali.
I 16 dataset verificati:
- RRE: Esposizione a Rischio Reputazionale (Reputational Risk Exposure)
- DD: Amministratore inabilitato - Solo UK (Disqualified Directors)
- INS: Insolvenza - Solo UK e Irlanda (Insolvency)
- REL: Elenco di esecuzioni regolamentari (Regulatory Enforcement List)
- GRI: Intelligence sul Rischio del Gioco d'Azzardo (Gambling Risk Intelligence)
- POI: Profilo di interesse (Profile of Interest)
- PEP: Persona Politicamente esposta (Politically Exposed Persons)
- PEP-LINKED: Persona Politicamente esposta - collegato (Politically Exposed Persons - Linked)
- PEP-CURRENT: Persona Politicamente esposta - presente (Politically Exposed Persons - Current)
- PEP-FORMER: Persona Politicamente esposta - passato (Politically Exposed Persons - Former)
- SAN: Sanzioni (Sanctions)
- SAN-FORMER: Sanzioni - passato (Sanctions - Former)
- SAN-CURRENT: Sanzioni - presente (Sanctions - Current)
- SOE: Imprese a conduzione statale (State Owned Enterprises)
- SOE-CURRENT: Imprese a conduzione statale - presente (State Owned Enterprises - Current)
- SOE-FORMER: Imprese a conduzione statale - passato (State Owned Enterprises - Former)
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Adeguata verifica della clientela (KYC)
⚖️ Onorabilità partner commerciali
⚖️ Compliance per sostituti d'imposta
⚖️ Prevenzione reati finanziari
⚖️ Tutela reputazionale aziendale e personale
⚖️ Screening fornitori esteri