Cosa Comprende l'Indagine Patrimoniale:

détails analytiques du rapport

Il Report Indagine Patrimoniale dell'Istituto Mercurio è lo strumento investigativo più completo oggi disponibile sul mercato per l'analisi della solvibilità di persone fisiche e giuridiche.


Lo abbiamo progettato per rispondere specificatamente alle esigenze di studi legali, imprenditori, agenzie investigative e privati; non ci limitiamo a un'aggregazione di dati pubblici, ma offriamo un'analisi investigativa profonda, verificata e attuale.


Curiamo ogni sezione del report per rispondere a specifici quesiti giuridici, eliminando i "falsi positivi" e fornendo solo dati certi e attuali.


L'enquête financière d'Istituto Mercurio est un dossier d'investigation analytique conçu pour répondre à des besoins juridiques et non juridiques spécifiques. Notre méthodologie d'enquête est structurée pour garantir un accompagnement optimal en toutes circonstances : du recouvrement de créances (judiciaire et extrajudiciaire) visant à localiser les comptes et à mener des saisies ciblées, aux évaluations de solvabilité précontractuelles et pré-crédit, en passant par l'examen des pensions alimentaires dans le cadre de procédures de divorce ou de séparation, et la reconstitution du patrimoine successoral.

Tempistiche celeri,

fonti aggiornate,

completa riservatezza.

Elaboriamo e consegniamo il report entro circa 15 giorni. Tutte le informazioni contenute nel dossier provengono da fonti ufficiali (Agenzia delle Entrate, Conservatoria, CCIAA, ACI/PRA, World-Check) e da banche dati riservate. Noi dell'Istituto Mercurio svolgiamo l'indagine con la massima discrezione e salvaguardia del cliente.

Certezze, non ipotesi.

Il nostro report non lascia zone d'ombra. Forniamo tutti gli elementi necessari per trasformare un credito incagliato in un incasso o per definire la giusta e vincente strategia per ogni utilizzo.

Di seguito, analizziamo nel dettaglio le 10 Macro-Aree di indagine incluse nel servizio, esplicitando per ciascuna i dati forniti e le relative applicazioni pratiche:

  • Indagine su tutto il sistema creditizio nazionale (Banche, Poste, Online).


    •     Istituti: Banche tradizionali, Banche Online (Fineco, ING, N26, Revolut con IBAN IT), Poste Italiane.
    •     Rapporti: C/C ordinari, Libretti al portatore, Conti Titoli, Carte Prepagate, Carte Conto.
    •     Liquidità: Liquidità giacente o Saldo Attivo puntuale.

    Casi d'Uso Legale:

    ⚖️ Saisie par un tiers (Art. 543 du Code de procédure civile)

    ⚖️ Sequestro Conservativo dei conti

    ⚖️ Revisione Assegno Mantenimento (Divorzio)

    ⚖️ Valutazione Affidabilità e Solvibilità

    ⚖️ Recupero Spese Condominiali

    ⚖️ Verifica capienza per Transazione a Saldo e Stralcio


  • Trouvez des informations actuelles sur l'emploi pour les employés des secteurs privé, public et gouvernemental.


    • Employeur : Nom de l’entreprise, numéro de TVA, siège social (notification des documents).
    • Contrat : Date d’embauche (calcul du TFR), qualification, date d’expiration (si à durée déterminée).
    • Revenu : Salaire mensuel.
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    Casi d'Uso Legale:

    ⚖️ Pignoramento del Quinto dello stipendio

    ⚖️ Pignoramento diretto del TFR accantonato

    ⚖️ Verifica capacità reddituale per Alimenti

    ⚖️ Valutazione merito creditizio per prestiti

    ⚖️ Rintraccio reperibilità soggetto (tramite sede lavoro)

    ⚖️ Verifica solvibilità Garante/Fideiussore


  • Verifica posizioni per inattivi e pensionati.


    •     Ente: INPS, Ex INPDAP, FPLD, Ex ENPALS, ADEPP, Cassa Forense, CNPR, INARCASSA, CIPAG, ENPAM, ENPAB, ENPAV, EPAP, INPGI.
    •     Tipo: Vecchiaia, Anzianità, Reversibilità, Invalidità, Sociale.
    •     Importo: Rata mensile netta stimata.

    Casi d'Uso Legale:

    ⚖️ Calcolo quota pignorabile (sopra minimo vitale)

    ⚖️ Pignoramento presso l'Ente (INPS)

    ⚖️ Revenu cumulé (Retraite Travail)

    ⚖️ Verifica indennità di accompagnamento (impignorabili)

    ⚖️ Valutazione Tenore di Vita

    ⚖️ Recupero crediti verso eredi (Reversibilità)


  • Recherche au registre foncier national.


    • Actifs : Bâtiments, terrains, dépendances.
    • Détails : Fiche, parcelle, sous-catégorie, revenu, quote-part réelle.
    • Historique : Vérifier les ventes, les dons et les saisies des 24 derniers mois.
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    Casi d'Uso Legale:

    ⚖️ Iscrizione Ipoteca Giudiziale

    ⚖️ Pignoramento Immobiliare

    ⚖️ Azione Revocatoria (Art. 2901 c.c.) su vendite simulate

    ⚖️ Dissolution de la copropriété

    ⚖️ Valutazione asse ereditario

    ⚖️ Valore totale dei beni posseduti


  • 🚗 Véhicules actuels et historiques (PRA)

    Ispezione Pubblico Registro Automobilistico.


    •     Attuali: Auto, Moto, Mezzi Speciali, Macchine Agricole, Articolati, Autobus, Autocaravan, Autocarri, Autosnodati, Autotreni, Autovetture, Ciclomotori, Cingolati, Filoveicoli, Macchine operatrici, Motocicli, Motoveicoli, Quadricicli, Rimorchi, Semirimorchi
    •     Storici: Veicoli con Perdita di Possesso, Radiati, Venduti, Rottamati o Rubati, con Data.
    •     Dati: Targa, Telaio, Marca, Modello, Data di acquisto e Data di Immatricolazione.

    Casi d'Uso Legale:

    ⚖️ Iscrizione Fermo Amministrativo

    ⚖️ Pignoramento Mobiliare (IVG)

    ⚖️ Rintraccio veicolo per restituzione (Leasing)

    ⚖️ Ricostruzione parco mezzi aziendale

    ⚖️ Verifica intestazioni fittizie (Schermo giuridico)

    ⚖️ Analisi tenore di vita (Auto di lusso)


  • Quote e Azioni possedute in Italia.


    •     Società di Capitali: S.R.L. Società a responsabilità limitata, S.R.L.S. Società a responsabilità limitata semplificata, S.A.P.A. Società in accomandita per azioni, S.P.A. Società per azioni.
    •     Società di Persone: S.N.C. Società in nome collettivo, S.A.S. Società in accomandita semplice, S.S. Società semplice, S.C. Società cooperativa.
    •     Dettaglio: Valore quota, % possesso, denominazione e partita iva della società.

    Casi d'Uso Legale:

    ⚖️ Pignoramento Quote Sociali (presso il Registro Imprese)

    ⚖️ Saisie des bénéfices distribués

    ⚖️ Estensione del fallimento (Socio illimitatamente resp.)

    ⚖️ Valutazione conflitti di interesse

    ⚖️ Verifica "teste di legno" o prestanome

    ⚖️ Stima valore complessivo patrimonio


  • Elenco completo di TUTTE le cariche ricoperte (Attuali e Storiche).

    Lista Cariche Rilevate:


    •     Socio, Amministratore, Amministratore Delegato.
    •     Socio Accomandante, Socio Accomandatario, Socio d'Opera.
    •     Liquidatore, Curatore Fallimentare, Amm.re Giudiziario.
    •     Vice presidente, Presidente, Consigliere, Sindaco, Revisore.
    •     Procuratore, Institore, Direttore, Responsabile Tecnico, Preposto.
    •     Titolare d'Impresa Individuale, Mandatario, Revisore.

    Casi d'Uso Legale:

    ⚖️ Pignoramento compensi Amministratore

    ⚖️ Azione di Responsabilità verso il Legale Rappresentante

    ⚖️ Notifica atti alla società (tramite il legale rapp.)

    ⚖️ Verifica poteri di firma per contratti

    ⚖️ Identification du sujet faillible

    ⚖️ Analyse des relations d'affaires cachées


  • Analyse économique et financière approfondie (uniquement pour les personnes morales).


    •     Bilancio Ottico: Trascrizione sintetica degli ultimi bilanci disponibili.
    •     Riclassificazione: Fatturato, Utile, MOL, Debiti, Crediti.
    •     Giudizio Tecnico: Analisi fiscale, Trend Commerciale, Previsione prossimo bilancio.

    Casi d'Uso Legale:

    ⚖️ Istanza di Fallimento (Verifica stato insolvenza)

    ⚖️ Valutazione fornitore strategico

    ⚖️ Octroi de reports de paiement

    ⚖️ Analyse concurrentielle

    ⚖️ Due Diligence per acquisizioni

    ⚖️ Évaluation économique et financière à court terme


  • Verifica eventi negativi ufficiali.


    •     Conservatoria: Ipoteche Giudiziali, Pignoramenti Immobiliari, Sequestri, Citazioni.
    •     Tribunale: Sentenze di Fallimento, Procedure Concorsuali, Decreti Ingiuntivi.
    •     CCIAA: Protesti su Cambiali, Assegni, Tratte.

    Casi d'Uso Legale:

    ⚖️ Valutazione rischio recupero (Creditori concorrenti)

    ⚖️ Insinuazione al passivo fallimentare

    ⚖️ Intervento in procedura esecutiva già aperta

    ⚖️ Blocco forniture per insolvenza

    ⚖️ Recesso per giusta causa

    ⚖️ Valutazione garanzie immobiliari residue


  • Verifica nelle Liste Mondiali di Vigilanza (World Compliance) ai sensi del D.Lgs. 231/2007 e normative internazionali.

    I 16 Dataset Verificati:


    1.     RRE: Esposizione a Rischio Reputazionale (Reputational Risk Exposure)
    2.     DD: Amministratore inabilitato - Solo UK (Disqualified Directors)
    3.     INS: Insolvenza - Solo UK e Irlanda (Insolvency)
    4.     REL: Elenco di esecuzioni regolamentari (Regulatory Enforcement List)
    5.     GRI: Intelligence sul Rischio del Gioco d'Azzardo (Gambling Risk Intelligence)
    6.     POI: Profilo di interesse (Profile of Interest)
    7.     PEP: Persona Politicamente esposta (Politically Exposed Persons)
    8.     PEP-LINKED: Persona Politicamente esposta - collegato (Politically Exposed Persons - Linked)
    9.     PEP-CURRENT: Persona Politicamente esposta - presente (Politically Exposed Persons - Current)
    10.     PEP-FORMER: Persona Politicamente esposta - passato (Politically Exposed Persons - Former)
    11.     SAN: Sanzioni (Sanctions)
    12.     SAN-FORMER: Sanzioni - passato (Sanctions - Former)
    13.     SAN-CURRENT: Sanzioni - presente (Sanctions - Current)
    14.     SOE: Imprese a conduzione statale (State Owned Enterprises)
    15.     SOE-CURRENT: Imprese a conduzione statale - presente (State Owned Enterprises - Current)
    16.     SOE-FORMER: Imprese a conduzione statale - passato (State Owned Enterprises - Former)

    Casi d'Uso Legale:

    ⚖️ Adeguata Verifica della Clientela (KYC)

    ⚖️ Onorabilità partner commerciali

    ⚖️ Compliance per Sostituti d'Imposta

    ⚖️ Prevenzione reati finanziari

    ⚖️ Tutela reputazionale aziendale e personale

    ⚖️ Screening fornitori esteri