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Enquête sur les actifs

Comptes courants

Tous les comptes courants actifs, dans les banques et à la poste, avec un montant impayé

L'audit bancaire permet de recueillir des informations relatives à l'ensemble des comptes courants d'une personne physique ou morale afin d'identifier les éventuels biens susceptibles d'être saisissables.

Dans le rapport sur les actifs, nous enregistrerons les relations de compte courant avec les établissements de crédit de toute l'Italie, qu'ils soient postaux ou bancaires. Ces informations sont fournies avec la liquidité disponible et sont donc susceptibles d'être saisies.

Une enquête bancaire est une véritable enquête financière, principalement destinée au recouvrement de créances. Elle nous permet d'identifier tous les comptes bancaires et postaux sur lesquels une personne physique ou morale aurait déposé des fonds d'épargne. Cela inclut également les livrets d'épargne postaux et les cartes prépayées (comme PostePay).

Cette enquête est également possible pour les personnes décédées. Les proches du défunt peuvent ainsi accéder à des informations difficiles à obtenir autrement.

L'Institut Mercurio mène des enquêtes de traçage de comptes dans tout le pays, dans toutes les banques et bureaux de poste, et complète l'enquête avec les coordonnées précises des établissements de crédit.

Une fois que vous disposez d’informations sur vos comptes bancaires et leurs soldes, vous pouvez alors évaluer s’il est approprié ou non de saisir les fonds déposés.

Activité professionnelle

Emploi actuel, avec salaire si employé

Parfois, pour recouvrer une créance sur un débiteur, il suffit de saisir un cinquième de son salaire, s'il est régulièrement enregistré.

L'enquête sur les antécédents professionnels, et donc sur le lieu de travail, vise à identifier l'employeur réel, notamment ses coordonnées fiscales et son siège social. Ces informations sont essentielles pour recalculer le montant de la pension alimentaire.

Dans ses rapports d'information, l'agence Mercurio inclut également ces informations avec le salaire reçu et, presque toujours, la date d'expiration et le type de contrat.

La vérification de l'emploi est donc une information à des fins de recouvrement de créances, visant à identifier l'activité professionnelle actuelle d'une personne physique (qu'elle soit salariée de tiers, indépendante ou professionnelle).

À partir du montant du salaire perçu et de la date de fin de la relation de travail, il est facile de calculer combien de temps il faudra pour rembourser le crédit dû.

Institution de retraite

Type de pension, avec montant perçu

Cette information fournit des renseignements sur l'existence de positions de retraite actives relatives à une personne physique.

Le fournisseur de pension est identifié et le montant mensuel reçu est estimé.

Dans le rapport financier de l'agence de détectives Mercurio, vous découvrirez le type de pension perçue (ancienneté, vieillesse, survivant, invalidité, etc.) et le montant mensuel.

Connaître le montant déboursé est essentiel pour déterminer si la somme peut être saisie dans la mesure permise par la loi.

Immobilier

Les biens immobiliers au cadastre, y compris les bâtiments et les terrains, avec les parts et les revenus, ainsi que les recherches de vente pour action de révocation.

La recherche immobilière est basée sur les informations diffusées par l'Agence des recettes et vise à identifier les biens immobiliers en Italie, à la fois dans le registre des bâtiments et dans le registre foncier, appartenant au débiteur, même s'ils sont en quote-part.

Un bien immobilier inscrit au registre foncier est considéré comme une source de revenus et peut influencer le règlement des pensions alimentaires et la situation financière globale d'une personne. La recherche s'adresse aux personnes physiques ou morales, et l'Istituto Mercurio propose également un service de recherche cadastrale permettant d'évaluer facilement la possibilité de recouvrer des sommes importantes qui seraient autrement perdues suite à une saisie mobilière. Le service d'enquête patrimoniale comprend une recherche approfondie, actualisée sur les 24 derniers mois, des actes de vente immobiliers enregistrés au nom de la personne concernée. Réalisée à partir des bases de données officielles et des registres cadastraux, cette recherche permet d'identifier toutes les transactions immobilières récentes, avec des précisions sur la date, la nature de l'acte et les parties impliquées. Ces informations sont particulièrement importantes dans le cadre d'une procédure judiciaire, car elles fournissent des informations utiles pour évaluer et éventuellement engager des actions en révocation conformément à l'article 2901 du Code civil italien, visant à contrer les actes de vente préjudiciables aux créanciers et à annuler la disposition illégale de biens saisissables. L'inclusion de ces données dans le rapport « Asset Investigation by Mercurio » garantit une vue d'ensemble complète des transactions immobilières et constitue un outil fondamental pour le recouvrement des créances et la protection des intérêts des créanciers, notamment en cas de transferts d'actifs suspects ou potentiellement préjudiciables.

Postes, qualifications et participations dans l'entreprise

Tous les postes et qualifications dans les entreprises ainsi que toutes les participations, avec dénominations

Le terme « dirigeant d'entreprise » désigne le rôle occupé par une personne au sein d'une entreprise (particulier, société, coopérative, etc.). Les principaux titres sont : propriétaire, président, associé commandité, actionnaire, administrateur, délégué, directeur, superviseur, mandataire, conseiller et liquidateur.

L'agence Mercurio vérifie et enregistre dans l'enquête patrimoniale complète tous les postes sociaux actuels et passés occupés par une personne dans toutes les sociétés enregistrées auprès de la Chambre de Commerce.

Les postes sont généralement rémunérés ; par conséquent, l'avis de saisie-arrêt peut être adressé aux entreprises pour les sommes qu'elles doivent à la personne occupant le poste.

Les positions d'entreprise diffèrent des participations, une autre source de revenus susceptible d'être saisie par voie judiciaire, dans la mesure où une personne peut posséder des actions ou des parts dans une entreprise, mais ne peut détenir aucune position d'entreprise.

Dans ce cas, il est utile de rechercher dans quelles sociétés une personne détient des actions ou des parts, puis d'envisager de saisir ces propriétés.

Véhicules

Liste des véhicules avec date d'immatriculation, marque et modèle

Cette recherche identifie toutes les catégories de véhicules (voitures, cyclomoteurs, motos) appartenant au nom.

Le rapport d'actifs fournit les principales données techniques, telles que : la catégorie, la marque, le modèle, la plaque d'immatriculation, le châssis, l'année d'immatriculation et la propriété (ou la perte de propriété).

Ces informations sont essentielles pour saisir le véhicule de force et le vendre ensuite aux enchères.

Pour chaque véhicule, vous pouvez éventuellement demander une vérification de la plaque d'immatriculation afin d'obtenir des informations techniques supplémentaires et de vérifier d'éventuelles hypothèques, saisies ou autres charges.

Cette évaluation est également réalisée sur une personne physique ou morale, sans distinction.

Préjudiciaires et protestations

Documents préjudiciables du Registre du RR.II. ainsi qu'une liste des protestations enregistrées à la Chambre de commerce

La recherche de notes préjudiciables est utile pour déterminer l'existence d'événements négatifs (constitués d'hypothèques, de saisies, de faillites, de saisies immobilières, d'assignations en justice, etc.).

Une protestation est un document juridique écrit par lequel un fonctionnaire public certifie la présentation d'une lettre de change ou d'un chèque au débiteur et le refus de ce dernier de payer ou d'accepter l'instrument.

Le rapport de protestation vous permet de vérifier si une personne physique ou morale est inscrite au registre des protestations tenu par les chambres de commerce italiennes.

Les données fournies dans le rapport financier contiennent les protestations (lettres de change, traites, chèques) émises dans tout le pays au cours des cinq dernières années, avec la date d'émission, le montant protesté, le motif du non-paiement, etc.

Ces deux services, inclus dans l'enquête financière de l'Institut Mercurio, sont réalisés à un niveau historique et tirés de bases de données officielles dans toute l'Italie, aidant à mieux comprendre le type d'entité analysée.

L'enquête sur les actifs peut également être intégrée à d'autres informations :



• Détails des contrats de location avec le code fiscal du locataire
• déclarations de patrimoine situé à l'étranger
• adresse résidentielle
• numéros de téléphone fixe et mobile
• etc.