Расследование активов
в отношении платежеспособности,
Взыскание долгов
и судебные иски
Проведенные Институтом Меркурио проверки активов представляют собой наиболее эффективный и стратегически важный инструмент для определения истинного финансового положения должника, будь то физическое или юридическое лицо.
В условиях все более сложной правовой среды действия «вслепую» или опора на устаревшую информацию сопряжены со значительными финансовыми рисками и неоправданными юридическими издержками: наша задача — обеспечить документально подтвержденную определенность до начала принудительных мер.
В рамках тщательного аналитического исследования, проводимого в соответствии со стандартной лицензией, мы не ограничиваемся использованием общедоступных баз данных.
Мы проводим перекрестные проверки для выявления движимого и недвижимого имущества, долгов третьих лиц и, прежде всего, скрытых или завуалированных источников дохода. Это позволяет кредитору или юристу заблаговременно оценить финансовую целесообразность судебного разбирательства или целенаправленно и с уверенностью осуществить процедуру взыскания задолженности.
Результатом нашей работы является не просто список исходных данных: мы разрабатываем структурированные, аннотированные и готовые к использованию обзоры активов и финансовые отчеты.
Эти документы являются важными доказательствами не только для взыскания долгов, но и для определения надлежащего уровня дохода в рамках бракоразводного процесса при пересмотре размера алиментов.
Надежность и опыт:
Ценность Института Меркурия
В сфере коммерческой информации разница между взысканием долга и возмещением убытков заключается в законности и актуальности данных.
Институт Меркурио — это не просто автоматизированный агрегатор баз данных, а структурированное следственное агентство, имеющее лицензию на деятельность по всей Италии.
Почему именно наши отчеты?
считаются эталонным стандартом
Для юридических фирм и предприятий?
- Тридцать лет опыта и отработанная методика расследования: Мы работаем «на местах» уже три десятилетия. Мы понимаем реальную динамику взыскания долгов, а не только теоретические аспекты. Мы знаем, как интерпретировать признаки неплатежеспособности и отличать должника без активов от того, кто умело скрыл свои активы.
- Данные, подлежащие изъятию и проверенные: Мы не предоставляем общие списки или устаревшие данные. Вся информация (от действующих банковских счетов до фактических мест работы) проверяется в режиме реального времени, чтобы быть полезной в процедурах взыскания задолженности. Мы исключаем ненужную информацию, чтобы вы могли сосредоточиться на действительно подлежащих изъятию активах.
- Полная прозрачность (без подписок): Мы верим в свободу клиента. В отличие от наших конкурентов, мы предлагаем комплексные расследования активов по модели «оплата за досье» по доступной цене. Нет никаких обязательств по приобретению предоплаченных пакетов, никаких ежегодных платежей и никаких обязательных подписок. Вы платите только за необходимое расследование, когда оно вам нужно.
Анализ. Проверка. Восстановление.
Не прибегайте к дорогостоящим судебным разбирательствам.
не зная другую сторону.
Запросите точную цену сегодня!
анализ активов.
Отслеживание текущих счетов и ликвидности
Банковская проверка является важнейшим инструментом для оценки реальной платежеспособности должника и обеспечения успешного взыскания долга.
В нашем отчете указаны все активные счета в кредитных учреждениях и почтовой службе Poste Italiane по всей стране, включая текущие счета в онлайн-системах, предоплаченные карты с IBAN (например, PostePay Evolution) и сберегательные книжки.
Дополнительное преимущество этой услуги заключается в наличии средств: эта важная информация позволяет стратегически решить, следует ли продолжать процедуру изъятия депонированных средств или отказаться от них из-за недостатка средств, тем самым оптимизируя время и юридические издержки.
Деятельность в сфере труда и пенсий
Для успешного осуществления удержания из заработной платы крайне важно точно определить источник дохода, на который распространяется право.
В ходе нашего расследования мы выясним вашего нынешнего работодателя, предоставив полную налоговую информацию, адрес вашего юридического адреса для отчетности, а также достоверную оценку вашей ежемесячной заработной платы.
Мы дополняем отчет стратегическими деталями, такими как тип контракта, для расчета накопленного выходного пособия.
Для пенсионеров мы определяем пенсионное учреждение, осуществляющее выплаты (ИНПС или Профессиональные пенсионные фонды), и категорию пенсии, проверяя при этом платежеспособность.
Недвижимость и движимое имущество
Мы проводим общенациональный поиск недвижимости в Земельном и строительном реестре, чтобы составить карту всех объектов недвижимости, включая доли совместной собственности и вещные права.
Ключевым аспектом нашего анализа является исторический обзор последних 24 месяцев: мы изучаем недавние сделки купли-продажи и дарения. Эта информация необходима юристу, рассматривающему возможность подачи иска об аннулировании (в соответствии со статьей 2901 Гражданского кодекса Италии) в связи с попыткой мошеннического лишения имущества.
Мы завершаем расследование, осуществляя поиск в Государственном автомобильном реестре (PRA) для выявления транспортных средств, мотоциклов или коммерческого транспорта, зарегистрированных на имя данного лица и подлежащих изъятию.
Корпоративные офисы и доли в акционерном капитале
Мы анализируем должника (физическое или юридическое лицо) с точки зрения предпринимательской деятельности, выявляя активные корпоративные позиции, квалификацию и долю участия в акционерных обществах.
Часто упускаемый из виду, акционерный капитал компании представляет собой ценный актив, который может быть изъят в результате обращения взыскания на заложенное имущество или предварительного ареста.
В отчете освещается структура власти и финансовые связи, что позволяет понять, скрывает ли человек ликвидность в корпоративных «китайских ящиках». Это важное расследование, когда должник формально выглядит нищим, но поддерживает высокий уровень жизни благодаря льготам от компании.
Протесты и предрассудки
Перекрестная проверка официальных отрицательных данных (протесты, документы о регистрации земельных участков, дела о банкротстве) позволяет определить степень коммерческой надежности, выявив ипотечные кредиты или обращения взыскания, которые сделают действия по взысканию бесполезными.
Кроме того, мы интегрируем проверку в списки по борьбе с отмыванием денег и терроризмом. Мы проверяем, является ли человек политически значимым лицом или включен ли он в международные списки наблюдения (санкции, запреты). Эта проверка необходима для профессионалов (юристов, агентов по недвижимости) для выполнения обязательств по проверке благонадежности клиентов (Законодательный декрет 231/2007), предоставляя достоверный отчет в качестве подтверждающей документации для соблюдения нормативных требований.
