Что включает в себя проверка активов:
Аналитические подробности отчета
Отчет об исследовании активов Института Меркурио — это наиболее полный инструмент, доступный сегодня на рынке для анализа платежеспособности физических и юридических лиц.
Мы разработали его специально для удовлетворения потребностей юридических фирм, предпринимателей, следственных органов и частных лиц; мы не просто собираем общедоступные данные, а предлагаем углубленный, проверенный и актуальный анализ расследований.
Мы тщательно отбираем каждый раздел отчета, чтобы ответить на конкретные юридические вопросы, исключая ложные срабатывания и предоставляя только надежные и актуальные данные.
Финансовое расследование Института Меркурио представляет собой аналитическое следственное досье, разработанное для удовлетворения конкретных юридических и неюридических потребностей. Мы структурировали наше расследование таким образом, чтобы обеспечить максимальную поддержку для каждой потребности: от взыскания долгов (как судебных, так и внесудебных), направленного на отслеживание счетов и целенаправленное взыскание задолженности, до оценки платежеспособности бизнеса до заключения кредитных и договорных соглашений, до проверки алиментных платежей в бракоразводных процессах и реструктуризации активов в наследстве.
Быстрые сроки выполнения заказов.
обновленные источники,
Полная конфиденциальность.
Мы обрабатываем и предоставляем отчет в течение приблизительно 15 дней. Вся информация, содержащаяся в досье, получена из официальных источников (Налоговое управление, Земельный кадастр, Торговая палата, ACI/PRA, World-Check) и конфиденциальных баз данных. В Istituto Mercurio мы проводим расследование с максимальной конфиденциальностью и защитой интересов клиента.
Уверенность, а не гипотезы.
В наших отчетах нет двусмысленностей. Мы предоставляем всю необходимую информацию для преобразования просроченной задолженности в дело о взыскании долга или для определения правильной и выигрышной стратегии в каждом конкретном случае.
Ниже мы подробно проанализируем 10 макрообластей исследования, включенных в услугу, объясним для каждой из них предоставляемые данные и соответствующие практические применения:
Текущие счета и ликвидность
Обзор всей национальной кредитной системы (банки, почтовые отделения, онлайн-сервисы).
- Учреждения: Традиционные банки, онлайн-банки (Fineco, ING, N26, Revolut с IBAN IT), Почта Италии.
- Типы счетов: Обычные текущие счета, сберегательные книжки на предъявителя, счета ценных бумаг, предоплаченные карты, расчетные карты.
- Ликвидность: Доступная ликвидность или текущий активный баланс.
Примеры юридического применения:
⚖️ Арест имущества третьими лицами (статья 543 Гражданского процессуального кодекса)
⚖️ Превентивное изъятие счетов
⚖️ Рассмотрение вопроса о выплате алиментов (при разводе)
⚖️ Оценка кредитоспособности и платежеспособности
⚖️ Возмещение расходов на содержание кондоминиума
⚖️ Проверьте наличие средств на счете и возможность отмены операций.
💼 Работа для сотрудников
Найдите актуальную информацию о трудоустройстве сотрудников частного, государственного и правительственного секторов.
- Работодатель: Название компании, номер плательщика НДС, юридический адрес (уведомление о предоставлении документов).
- Договор: Дата приема на работу (расчет TFR), квалификация, дата окончания (если договор заключен на определенный срок).
- Доход: Ежемесячная заработная плата.
Примеры юридического применения:
⚖️ Удержание части заработной платы
⚖️ Прямое изъятие начисленного выходного пособия
⚖️ Проверьте свой доход для получения алиментов
⚖️ Оценка кредитоспособности для получения кредита
⚖️ Отслеживание местонахождения человека (через место работы)
⚖️ Проверьте платежеспособность поручителя/гарантов
👴 Пенсии и учреждения
Проверьте вакансии для неактивных и вышедших на пенсию сотрудников.
- Учреждение: INPS, Ex INPDAP, FPLD, Ex ENPALS, ADEPP, Cassa Forense, CNPR, INARCASSA, CIPAG, ENPAM, ENPAB, ENPAV, EPAP, INPGI.
- Тип: Пенсия по старости, пенсия по выслуге лет, обратимость выплат, пенсия по инвалидности, социальная пенсия.
- Сумма: Ориентировочный чистый ежемесячный платеж.
Примеры юридического применения:
⚖️ Расчет подлежащей изъятию части имущества (сверх минимального демографического дохода)
⚖️ Изъятие имущества в Национальном институте социального обеспечения (INPS)
⚖️ Накопленный доход (пенсия работа)
⚖️ Проверьте пособие по уходу за ребенком (не подлежит конфискации)
⚖️ Оценка уровня жизни
⚖️ Взыскание долгов с наследников (обратимость)
🏠 Недвижимость и нотариальные акты
Поиск в национальном земельном реестре.
- Активы: Здания, Земля, Пристройки.
- Детали: Лист, Участок, Подкатегория, Доход, Доля в недвижимости.
- История: Проверьте продажи/пожертвования/конфискации за последние 24 месяца.
Примеры юридического применения:
⚖️ Регистрация судебной ипотеки
⚖️ Залог за невыполнение обязательств по ипотеке
⚖️ Действия по аннулированию договора купли-продажи (ст. 2901 Гражданского кодекса) в случае фиктивных продаж
⚖️ Расторжение совместной собственности на имущество
⚖️ Оценка наследственности
⚖️ Общая стоимость принадлежащих активов
🚗 Современные и исторические транспортные средства (PRA)
Проверка государственного автомобильного реестра.
- Текущие данные: легковые автомобили, мотоциклы, специализированная техника, сельскохозяйственная техника, сочлененные транспортные средства, автобусы, автодома, грузовики, сочлененные автобусы, прицепы, легковые автомобили, мопеды, гусеничная техника, троллейбусы, строительная техника, мотоциклы, автомобили, квадроциклы, прицепы, полуприцепы.
- Исторические данные: транспортные средства, утратившие право собственности, снятые с регистрации, проданные, списанные или угнанные, с указанием даты.
- Данные: номерной знак, шасси, марка, модель, дата покупки и дата регистрации.
Примеры юридического применения:
⚖️ Регистрация административного ареста
⚖️ Изъятие движимого имущества (IVG)
⚖️ Отслеживание транспортного средства при возврате (лизинг)
⚖️ Реконструкция автопарка компании
⚖️ Проверьте наличие вымышленных заголовков (юридический экран)
⚖️ Анализ уровня жизни (автомобили класса люкс)
📈 Текущая доля акционеров компании
Акции и квоты, принадлежащие итальянским компаниям.
- Уставные компании: SRL Limited liability society, SRLS Simplified limited liability society, SAPA Limited partnership by shares, SPA Joint stock company.
- Партнерства: SNC General partnership, SAS Limited partnership, SS Simple partnership, SC Cooperative company.
- Подробная информация: стоимость акций, процент владения, название компании и номер плательщика НДС.
Примеры юридического применения:
⚖️ Арест акций (в реестре компаний)
⚖️ Изъятие распределенной прибыли
⚖️ Продление срока банкротства (партнер с неограниченной ответственностью)
⚖️ Оценка конфликта интересов
⚖️ Проверьте наличие «болванов» или подставных лиц.
⚖️ Предполагаемая общая стоимость активов
👔 Корпоративные роли и должности
Полный список всех занимаемых должностей (текущих и предыдущих).
Список обнаруженных обвинений:
- Партнер, администратор, управляющий директор.
- Партнер с ограниченной ответственностью, генеральный партнер, рабочий партнер.
- Ликвидатор, конкурсный управляющий, судебный администратор.
- Вице-президент, президент, член совета, мэр, аудитор.
- Юрист, агент, директор, технический менеджер, руководитель.
- Владелец индивидуального предприятия, агент, аудитор.
Примеры юридического применения:
⚖️ Арест вознаграждения администратора
⚖️ Иск о возмещении ущерба против законного представителя
⚖️ Уведомление компании о предоставлении документов (через юридического представителя)
⚖️ Проверьте полномочия по подписанию контрактов.
⚖️ Выявление субъекта, допускающего ошибки
⚖️ Анализ скрытых деловых связей
📊 Последние документы
Углубленный экономический и финансовый анализ (только для юридических лиц).
- Оптический баланс: Сводная транскрипция последних доступных балансовых отчетов.
- Переклассификация: Оборот, Прибыль, EBITDA, Долги, Кредиты.
- Техническая оценка: Финансовый анализ, Коммерческие тенденции, Прогноз на следующий балансовый отчет.
Примеры юридического применения:
⚖️ Заявление о банкротстве (проверка статуса неплатежеспособности)
⚖️ Стратегическая оценка поставщиков
⚖️ Предоставление отсрочек платежей
⚖️ Анализ конкурентов
⚖️ Комплексная проверка при приобретении компаний
⚖️ Оценка экономических и финансовых перспектив на ближайшее будущее
🚫 Протесты и предрассудки
Проверьте наличие официальных негативных событий.
- Регистрационное бюро: судебные ипотечные кредиты, взыскание задолженности по недвижимости, арест имущества, повестки в суд.
- Суд: решения по делам о банкротстве, процедуры банкротства, судебные запреты.
- Торговая палата: протесты по векселям, чекам, переводным векселям.
Примеры юридического применения:
⚖️ Оценка рисков взыскания задолженности (конкурирующие кредиторы)
⚖️ Подача заявления о банкротстве
⚖️ Вмешательство в уже открытые исполнительные производства
⚖️ Замораживание поставок в связи с неплатежеспособностью
⚖️ Увольнение по уважительной причине
⚖️ Оценка гарантий по остаточной стоимости недвижимости
🌍 Борьба с отмыванием денег и соблюдение нормативных требований (16 наборов данных)
Проверка в мировых списках соответствия в соответствии с Законодательным декретом 231/2007 и международными нормативными актами.
Проверка набора данных I 16:
- RRE: Риск репутационного ущерба
- DD: Дисквалифицированные директора - только для Великобритании
- INS: Несостоятельность - только для Великобритании и Ирландии
- REL: Список лиц, подпадающих под действие нормативных требований
- GRI: Информация о рисках азартных игр
- POI: Профиль заинтересованности
- PEP: Политически значимое лицо
- PEP-LINKED: Политически значимое лицо - связанное
- PEP-CURRENT: Политически значимое лицо - текущее
- PEP-FORMER: Политически значимое лицо - бывшее
- SAN: Санкции
- SAN-FORMER: Санкции - прошлые (бывшие)
- SAN-CURRENT: Санкции - настоящие (санкции - текущие)
- SOE: Государственные предприятия
- SOE-CURRENT: Государственные предприятия - текущие
- SOE-FORMER: Государственные предприятия - бывшие
Примеры юридического применения:
⚖️ Проверка благонадежности клиента (KYC)
⚖️ Добросовестность деловых партнеров
⚖️ Соблюдение требований законодательства для налоговых агентов, осуществляющих удержание налогов
⚖️ Предотвращение финансовых преступлений
⚖️ Защита корпоративной и личной репутации
⚖️ Проверка иностранных поставщиков