Описание содержимого

Расследование активов

Текущие счета

Все активные текущие счета в банках и на почте с непогашенной суммой

Аудит банка предоставляет информацию по всем текущим счетам физического или юридического лица для выявления активов, которые могут подлежать аресту.

В отчёте об активах мы отразим текущие отношения с кредитными организациями по всей Италии, будь то почтовые или банковские. Эта информация предоставляется вместе с имеющейся ликвидностью и, следовательно, может быть изъята.

Банковское расследование — это настоящее финансовое расследование, которое в первую очередь используется для взыскания долгов. Оно позволяет нам выявить все банковские и почтовые счета, на которых физические или юридические лица могли хранить сберегательные средства. Это также включает почтовые сберегательные книжки и предоплаченные карты (например, PostePay).

Такое расследование возможно и в отношении умерших. Таким образом, родственники умерших могут получить доступ к информации, которую в противном случае было бы сложно получить.

Институт Mercurio проводит расследования по отслеживанию счетов по всей стране, во всех банках и почтовых отделениях, и завершает расследование, предоставляя точные контактные данные кредитных организаций.

Получив информацию о своих банковских счетах и остатках на них, вы можете оценить, целесообразно ли арестовывать размещенные на них средства.

Трудовая деятельность

Текущая занятость, с зарплатой в случае трудоустройства

Иногда для взыскания долга с должника достаточно изъять пятую часть его зарплаты, если он состоит на учете в установленном порядке.

Проверка трудовой истории и, следовательно, места работы направлена на установление фактического работодателя, включая налоговые данные и юридический адрес. Эта информация необходима для перерасчёта размера алиментов.

Агентство Mercurio в своих информационных отчетах также указывает эту информацию вместе с полученной заработной платой и, почти всегда, сроком действия и типом контракта.

Таким образом, проверка занятости представляет собой информацию для целей взыскания задолженности, направленную на определение текущей трудовой деятельности физического лица (независимо от того, работает ли он у третьих лиц, является самозанятым или профессиональным).

Исходя из размера полученной заработной платы и даты окончания трудовых отношений, легко подсчитать, сколько времени потребуется для погашения задолженности.

Пенсионное учреждение

Вид пенсии с указанием получаемой суммы

Данная информация содержит сведения о наличии активных пенсионных позиций, относящихся к физическому лицу.

Определяется поставщик пенсионных выплат и оценивается ежемесячная получаемая сумма.

В финансовом отчете детективного агентства Mercurio вы узнаете вид получаемой пенсии (по выслуге лет, по старости, по случаю потери кормильца, по инвалидности и т. д.) и ее ежемесячный размер.

Знание выплаченной суммы имеет важное значение для определения возможности ее ареста в объеме, разрешенном законом.

Недвижимость

Объекты недвижимости в земельном кадастре, включая здания и землю, с долевым участием и доходом, а также поиск продаж с целью аннулирования права собственности.

Поиск недвижимости осуществляется на основе информации, опубликованной Налоговым управлением, и направлен на выявление объектов недвижимости в Италии, как в Строительном, так и в Земельном кадастре, принадлежащих должнику, даже если они находятся в квоте.

Имущество, зарегистрированное в земельном кадастре, считается источником дохода и может повлиять на корректировку алиментов и общее финансовое положение лица. Поиск осуществляется как среди физических, так и юридических лиц, и Istituto Mercurio также предлагает услугу поиска по земельному кадастру, позволяющую легко оценить возможность взыскания значительных сумм, которые в противном случае были бы потеряны в результате ареста движимого имущества. Услуга по исследованию активов включает в себя тщательный поиск, актуальный за последние 24 месяца, актов купли-продажи недвижимости, зарегистрированных на заинтересованное лицо. Осуществляемый путем обращения к официальным базам данных и записям земельного кадастра, поиск позволяет выявить все недавние сделки с недвижимостью, включая дату, характер сделки и участников сделки. Эта информация особенно важна в судебных разбирательствах, поскольку она предоставляет полезную информацию для оценки и возможного подачи исков об аннулировании в соответствии со статьей 2901 Гражданского кодекса Италии, направленных на противодействие распорядительным действиям, наносящим ущерб кредиторам, и признание недействительным незаконного отчуждения арестованного имущества. Включение этих данных в отчет «Расследование активов Mercurio» гарантирует всесторонний обзор сделок с недвижимостью и является основополагающим инструментом для взыскания долгов и защиты интересов кредиторов, особенно в случае подозрительных или потенциально вредоносных переводов активов.

Корпоративные роли, квалификации и пакеты акций

Все должности и квалификации в компаниях, а также все пакеты акций с указанием номиналов

Термин «корпоративные должностные лица» относится к роли, занимаемой лицом в компании (частном лице, корпорации, кооперативе и т. д.). Основные должности: владелец, президент, генеральный партнёр, акционер, администратор, делегат, директор, руководитель, юрист, советник и ликвидатор.

Агентство Mercurio проверяет и регистрирует в ходе полного расследования активов все текущие и бывшие корпоративные должности, занимаемые лицом во всех компаниях, зарегистрированных в Торговой палате.

Должности, как правило, оплачиваются, поэтому уведомление о наложении ареста может быть адресовано компаниям на суммы, которые они должны лицу, занимающему эту должность.

Корпоративные должности отличаются от акций — другого источника дохода, подлежащего изъятию в судебном порядке, — тем, что лицо может владеть акциями или облигациями компании, но не занимать никаких корпоративных должностей.

В этом случае полезно выяснить, акциями или долями каких компаний владеет данное лицо, а затем рассмотреть возможность ареста этого имущества.

Транспортные средства

Список транспортных средств с указанием даты регистрации, марки и модели

Этот поиск идентифицирует все категории транспортных средств (автомобили, мопеды, мотоциклы), принадлежащих данному имени.

В отчете об активах содержатся основные технические данные, такие как: категория, марка, модель, номерной знак, шасси, год регистрации и права собственности (или утраты права собственности).

Эта информация необходима для принудительного изъятия транспортного средства и его последующей продажи на аукционе.

Для каждого транспортного средства вы можете по желанию запросить проверку номерного знака, чтобы получить дополнительную техническую информацию и проверить наличие ипотеки, арестов или других обременений.

Такая оценка может проводиться как в отношении физического, так и юридического лица без различия.

Предвзятость и протесты

Преюдициальные документы из Реестра RR.II., а также список протестов, зарегистрированных в Торговой палате

Поиск предвзятых записей полезен для определения наличия негативных событий (включая ипотеку, аресты, банкротства, взыскания задолженности по недвижимости, судебные повестки и т. д.).

Протест — это письменный юридический документ, посредством которого государственное должностное лицо удостоверяет предъявление переводного векселя или чека должнику и отказ должника оплатить или принять этот инструмент.

Отчет о протесте позволяет проверить, зарегистрировано ли физическое или юридическое лицо в Реестре протестов, который ведется Торговыми палатами Италии.

Представленные в финансовом отчете данные содержат протесты (векселя, переводные векселя, чеки), предъявленные по всей стране за последние пять лет, с указанием даты предъявления, опротестованной суммы, причины неуплаты и т. д.

Обе эти услуги, включенные в финансовое расследование Института Меркурио, проводятся на историческом уровне и извлекаются из официальных баз данных по всей Италии, что помогает лучше понять тип анализируемой организации.

Результаты расследования активов также можно интегрировать с другой информацией:



• Подробная информация о договорах аренды с указанием налогового кода арендатора
• декларации об активах, находящихся за рубежом
• адрес проживания
• стационарные и мобильные номера телефонов
• и т. д.