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Investigação de ativos

Contas correntes

Todas as contas correntes ativas, em bancos e nos correios, com saldo devedor

A auditoria bancária fornece informações relativas a todas as contas correntes de uma pessoa física (física ou jurídica) para identificar quaisquer bens que possam ser objeto de apreensão.

No relatório de ativos, registraremos as relações de contas correntes com instituições de crédito em toda a Itália, sejam elas postais ou bancárias. Essas informações são fornecidas com a liquidez disponível e, portanto, estão disponíveis para penhora.

Uma investigação bancária é uma verdadeira investigação financeira e sua principal finalidade é a cobrança de dívidas. Ela nos permite identificar todas as contas bancárias e postais onde uma pessoa física ou jurídica possa ter depositado fundos de poupança. Isso também inclui cadernetas de poupança postais e cartões pré-pagos (como o PostePay).

Essa investigação também é possível para pessoas falecidas. Familiares do falecido podem, assim, ter acesso a informações que, de outra forma, seriam difíceis de obter.

O Instituto Mercurio realiza investigações de rastreamento de contas em todo o país, em todos os bancos e correios, e conclui a investigação com os detalhes de contato precisos das instituições de crédito.

Depois de ter informações sobre suas contas bancárias e seus saldos, você pode avaliar se é ou não apropriado apreender os fundos depositados.

Atividade de trabalho

Emprego atual, com salário se empregado

Às vezes, para recuperar uma dívida de um devedor, basta apreender um quinto do seu salário, se ele estiver regularmente registrado.

A investigação do histórico profissional e, portanto, do local de trabalho, visa identificar o empregador real, incluindo dados fiscais e sede social. Essas informações são essenciais para o recálculo do valor da pensão alimentícia.

Em seus relatórios informativos, a agência Mercurio também inclui essas informações com o salário recebido e, quase sempre, a data de vencimento e o tipo de contrato.

A verificação de emprego é, portanto, uma informação para fins de cobrança de dívidas, que visa identificar a atividade laboral atual de uma pessoa singular (seja ela empregada por terceiros, trabalhador independente ou profissional).

A partir do valor do salário recebido e da data de término do vínculo empregatício, é fácil calcular quanto tempo levará para quitar o crédito devido.

Instituição de pensão

Tipo de pensão, com valor recebido

Estas informações fornecem informações sobre a existência de posições previdenciárias ativas relacionadas a uma pessoa física.

O provedor da pensão é identificado e o valor mensal recebido é estimado.

No relatório financeiro da agência de detetives Mercurio, você descobrirá o tipo de pensão recebida (antiguidade, velhice, sobrevivência, invalidez, etc.) e o valor mensal.

Saber o valor desembolsado é essencial para determinar se a quantia pode ser apreendida na medida permitida por lei.

Imobiliária

Imóveis cadastrados no cartório de registro de imóveis, incluindo prédios e terrenos, com participação e renda, bem como buscas de venda para ação revogatória.

A busca por imóveis é feita com base em informações divulgadas pela Receita Federal e tem como objetivo identificar imóveis na Itália, tanto no Registro de Imóveis quanto no Registro de Imóveis, de propriedade do devedor, mesmo que em quota.

Um imóvel registrado no registro de imóveis é considerado uma fonte de renda e pode impactar o ajuste das pensões alimentícias e a situação financeira geral do indivíduo. A busca é realizada em pessoas físicas ou jurídicas, e o Istituto Mercurio também inclui um serviço de busca no registro de imóveis para avaliar facilmente a possibilidade de recuperar quantias significativas que, de outra forma, seriam perdidas com a apreensão de bens móveis. O serviço de Investigação Patrimonial inclui uma busca completa, atualizada nos últimos 24 meses, das escrituras de compra e venda de imóveis registradas em nome do interessado. Realizada por meio da consulta a bancos de dados oficiais e registros de imóveis, permite a identificação de todas as transações imobiliárias recentes, com detalhes sobre a data, a natureza da escritura e as partes envolvidas. Essas informações são particularmente importantes em processos judiciais, pois fornecem informações úteis para avaliar e potencialmente ajuizar ações de revogação, nos termos do art. 2901 do Código Civil Italiano, que visam combater ações dispositivas prejudiciais aos credores e anular a alienação ilícita de bens penhoráveis. A inclusão desses dados no relatório "Investigação de Ativos da Mercurio" garante uma visão abrangente das transações imobiliárias e é uma ferramenta fundamental para a cobrança de dívidas e a proteção dos interesses dos credores, especialmente no caso de transferências de ativos suspeitas ou potencialmente prejudiciais.

Cargos corporativos, qualificações e participações acionárias

Todos os cargos e qualificações em empresas, bem como todas as participações acionárias, com denominações

O termo executivos corporativos refere-se à função exercida por uma pessoa dentro de uma empresa (indivíduo, corporação, cooperativa, etc.). Os principais cargos são: proprietário, presidente, sócio geral, acionista, administrador, delegado, diretor, supervisor, advogado, consultor e liquidante.

A agência Mercurio verifica e registra na investigação completa de ativos todos os cargos corporativos atuais e anteriores ocupados por uma pessoa em todas as empresas registradas na Câmara de Comércio.

Os cargos geralmente são remunerados; portanto, o aviso de penhora pode ser endereçado às empresas para os valores que elas devem ao indivíduo que ocupa o cargo.

Cargos corporativos diferem de participações acionárias, outra fonte de renda sujeita a apreensão por meio de ação legal, pois uma pessoa pode possuir ações ou quotas de uma empresa, mas não ocupar nenhum cargo corporativo.

Nesse caso, é útil pesquisar em quais empresas uma pessoa possui ações ou participações e, então, considerar apreender essas propriedades.

Veículos

Lista de veículos com data de registro, marca e modelo

Esta pesquisa identifica todas as categorias de veículos (carros, ciclomotores, motocicletas) de propriedade do nome.

O relatório de ativos fornece os principais dados técnicos, como: categoria, marca, modelo, placa, chassi, ano de registro e propriedade (ou perda de propriedade).

Essas informações são essenciais para a apreensão forçada do veículo e posterior venda em leilão.

Para cada veículo, você pode, opcionalmente, solicitar uma verificação de placa para obter informações técnicas adicionais e verificar quaisquer hipotecas, apreensões ou outros ônus.

Esta avaliação também é realizada em pessoa física ou jurídica, sem distinção.

Prejudicial e Protestos

Documentos prejudiciais do Registro de RR.II. bem como uma lista de protestos registrados na Câmara de Comércio

A busca por notas prejudiciais é útil para determinar a existência de eventos negativos (como hipotecas, apreensões, falências, execuções hipotecárias, intimações judiciais, etc.).

Um protesto é um documento legal escrito pelo qual um funcionário público certifica a apresentação de uma letra de câmbio ou cheque ao devedor e a recusa do devedor em pagar ou aceitar o instrumento.

O relatório de protesto permite que você verifique se uma pessoa física ou jurídica está registrada no Registro de Protestos mantido pelas Câmaras de Comércio Italianas.

Os dados fornecidos na demonstração financeira contêm protestos (letras de câmbio, ordens de pagamento, cheques) levantados em todo o país nos últimos cinco anos, com a data relevante de levantamento, valor protestado, motivo do não pagamento, etc.

Ambos os serviços, incluídos na investigação financeira do Instituto Mercurio, são conduzidos em nível histórico e extraídos de bancos de dados oficiais em toda a Itália, ajudando a entender melhor o tipo de entidade que está sendo analisada.

A Investigação de Ativos também pode ser integrada com outras informações:



• Detalhes dos contratos de locação com o código tributário do inquilino
• declarações de bens localizados no exterior
• endereço residencial
• números de telefone fixo e móvel
• etc.