Beschreibung des Inhalts der

Vermögensermittlung

Girokonten

Alle aktiven Girokonten bei Banken und bei der Post mit einem offenen Betrag

Die Bankprüfung liefert Informationen zu sämtlichen Girokonten einer natürlichen oder juristischen Person, um etwaige Vermögenswerte zu identifizieren, die einer Pfändung unterliegen könnten.

Im Vermögensbericht erfassen wir Girokontoverbindungen mit Kreditinstituten in ganz Italien, egal ob Post oder Bank. Diese Informationen werden mit der verfügbaren Liquidität versehen und stehen somit zur Beschlagnahme zur Verfügung.

Eine Bankuntersuchung ist eine echte Finanzuntersuchung und dient in erster Linie dem Inkasso. Sie ermöglicht es uns, alle Bank- und Postkonten zu identifizieren, auf denen eine natürliche oder juristische Person möglicherweise Sparguthaben angelegt hat. Dazu gehören auch Postsparbücher und Prepaid-Karten (wie z. B. PostePay).

Diese Untersuchung ist auch bei verstorbenen Personen möglich. Angehörige von Verstorbenen können so auf Informationen zugreifen, die ihnen sonst nur schwer zugänglich wären.

Das Institut Mercurio führt bundesweit bei allen Banken und Postfilialen Kontoermittlungen durch und ergänzt die Ermittlungen mit den genauen Kontaktdaten der Kreditinstitute.

Sobald Sie Informationen zu Ihren Bankkonten und deren Kontoständen haben, können Sie beurteilen, ob eine Beschlagnahme der eingezahlten Gelder angebracht ist oder nicht.

Arbeitstätigkeit

Aktuelles Beschäftigungsverhältnis, ggf. mit Gehalt

Manchmal reicht es aus, ein Fünftel des Gehalts eines Schuldners zu pfänden, um seine Forderung einzutreiben, sofern dieser ordnungsgemäß registriert ist.

Die Ermittlung des Beschäftigungsverlaufs und damit des Beschäftigungsortes dient der Ermittlung des tatsächlichen Arbeitgebers inklusive Steuerdaten und Sitz. Diese Angaben sind für die Neuberechnung der Unterhaltshöhe unerlässlich.

Die Agentur Mercurio führt diese Informationen in ihren Informationsberichten auch zusammen mit dem erhaltenen Gehalt und fast immer auch mit Ablaufdatum und Vertragsart auf.

Bei der Beschäftigungsüberprüfung handelt es sich somit um eine Information zu Inkassozwecken, die darauf abzielt, die aktuelle Arbeitstätigkeit einer natürlichen Person (unabhängig davon, ob sie bei Dritten angestellt, selbstständig oder freiberuflich tätig ist) zu ermitteln.

Aus der Höhe des erhaltenen Gehalts und dem Enddatum des Arbeitsverhältnisses lässt sich leicht errechnen, wie lange die Rückzahlung des geschuldeten Kredits dauern wird.

Pensionskasse

Art der Rente mit der Höhe des erhaltenen Betrags

Diese Information gibt Aufschluss über das Bestehen aktiver Pensionsansprüche einer natürlichen Person.

Der Rententräger wird ermittelt und der monatliche Auszahlungsbetrag geschätzt.

Im Finanzbericht der Detektei Mercurio erfahren Sie, welche Art der Rente Sie beziehen (Dienstalters-, Alters-, Hinterbliebenen-, Invaliditätsrente etc.) und wie hoch die monatliche Höhe ist.

Die Kenntnis des ausgezahlten Betrags ist für die Feststellung, ob der Betrag im gesetzlich zulässigen Umfang gepfändet werden kann, von entscheidender Bedeutung.

Immobilie

Im Grundbuch eingetragene Immobilien, darunter Gebäude und Grundstücke, mit Anteilen und Einkünften sowie Verkaufsrecherchen für Aufhebungsklagen.

Die Immobiliensuche basiert auf den von der Steuerbehörde veröffentlichten Informationen und zielt darauf ab, Immobilien in Italien sowohl im Bau- als auch im Grundbuch zu identifizieren, die sich im Eigentum des Schuldners befinden, auch wenn sie in Quoten sind.

Eine im Grundbuch eingetragene Immobilie gilt als Einnahmequelle und kann sich auf die Anpassung von Unterhaltszahlungen und die allgemeine finanzielle Situation einer Person auswirken. Die Suche wird für natürliche oder juristische Personen durchgeführt. Das Istituto Mercurio bietet auch einen Grundbuchsuchdienst an, um die Möglichkeit der Rückforderung erheblicher Summen, die andernfalls durch die Pfändung von beweglichem Vermögen verloren gehen würden, einfach zu prüfen. Der Vermögensermittlungsdienst umfasst eine gründliche, auf den letzten 24 Monate aktualisierte Suche in den auf den Interessenten eingetragenen Verkaufsurkunden von Immobilien. Durch die Abfrage amtlicher Datenbanken und Grundbuchaufzeichnungen ermöglicht er die Identifizierung aller jüngsten Immobilientransaktionen mit Angaben zu Datum, Art der Urkunde und den beteiligten Parteien. Diese Informationen sind in Gerichtsverfahren besonders wichtig, da sie nützliche Informationen für die Bewertung und mögliche Einreichung von Widerrufsklagen gemäß Art. 2901 des italienischen Zivilgesetzbuches liefern, die darauf abzielen, gläubigerschädigende Verfügungsmaßnahmen zu unterbinden und die unrechtmäßige Veräußerung pfändbarer Vermögenswerte zu annullieren. Die Einbeziehung dieser Daten in den Bericht „Vermögensermittlung von Mercurio“ gewährleistet einen umfassenden Überblick über Immobilientransaktionen und ist ein grundlegendes Instrument für das Inkasso und den Schutz der Gläubigerinteressen, insbesondere bei verdächtigen oder potenziell schädlichen Vermögensübertragungen.

Unternehmenspositionen, Qualifikationen und Beteiligungen

Alle Positionen und Qualifikationen in Unternehmen sowie alle Beteiligungen mit Nennung

Der Begriff „Corporate Officer“ bezeichnet die Funktion einer Person in einem Unternehmen (Einzelperson, Kapitalgesellschaft, Genossenschaft usw.). Die wichtigsten Titel sind: Eigentümer, Präsident, Komplementär, Aktionär, Verwalter, Delegierter, Direktor, Vorgesetzter, Anwalt, Berater und Liquidator.

Die Agentur Mercurio prüft und erfasst im Rahmen der vollständigen Vermögensermittlung sämtliche aktuellen und ehemaligen Unternehmenspositionen einer Person in allen bei der Handelskammer registrierten Unternehmen.

Da die Positionen in der Regel bezahlt werden, kann die Pfändungsmitteilung an die Unternehmen gerichtet werden, um die Beträge zu erhalten, die sie dem Inhaber der Position schulden.

Unternehmenspositionen unterscheiden sich von Aktienbeteiligungen, einer anderen Einkommensquelle, die der Beschlagnahme durch Gerichtsverfahren unterliegt, darin, dass eine Person zwar Anteile oder Aktien eines Unternehmens besitzen kann, jedoch keine Unternehmenspositionen innehat.

In diesem Fall ist es sinnvoll, zu recherchieren, an welchen Unternehmen eine Person Anteile oder Aktien hält, und dann die Beschlagnahmung dieser Vermögenswerte in Erwägung zu ziehen.

Fahrzeuge

Liste der Fahrzeuge mit Zulassungsdatum, Marke und Modell

Diese Suche identifiziert alle Kategorien von Fahrzeugen (Autos, Mopeds, Motorräder), die dem Namen gehören.

Der Vermögensbericht liefert die wichtigsten technischen Daten wie: Kategorie, Marke, Modell, Kennzeichen, Fahrgestell, Zulassungsjahr und Eigentumsverhältnisse (bzw. Eigentumsverlust).

Diese Informationen sind für die Zwangsvollstreckung und anschließende Versteigerung des Fahrzeugs unerlässlich.

Optional können Sie für jedes Fahrzeug eine Kennzeichenprüfung anfordern, um zusätzliche technische Informationen zu erhalten und etwaige Hypotheken, Pfändungen oder sonstige Belastungen zu überprüfen.

Auch diese Beurteilung wird unterschiedslos für natürliche und juristische Personen durchgeführt.

Vorurteile und Proteste

Vorläufige Dokumente aus dem Register von RR.II. sowie eine Liste der bei der Handelskammer registrierten Proteste

Die Suche nach nachteiligen Hinweisen ist hilfreich, um das Vorliegen negativer Ereignisse (wie Hypotheken, Pfändungen, Insolvenzen, Zwangsvollstreckungen, Gerichtsvorladungen usw.) festzustellen.

Ein Protest ist ein schriftliches Rechtsdokument, mit dem ein Beamter die Vorlage eines Wechsels oder Schecks an den Schuldner und die Weigerung des Schuldners, das Instrument zu bezahlen oder anzunehmen, bescheinigt.

Mit dem Protestbericht können Sie überprüfen, ob eine natürliche oder juristische Person im Protestregister der italienischen Handelskammern eingetragen ist.

Die im Jahresabschluss enthaltenen Daten umfassen die in den letzten fünf Jahren im gesamten Bundesgebiet erhobenen Proteste (Wechsel, Schecks) mit Angabe des jeweiligen Erhebungsdatums, des Protestbetrags, des Grundes für die Nichtzahlung usw.

Beide Dienste, die in die Finanzuntersuchung des Mercurio-Instituts einbezogen sind, werden auf historischer Ebene durchgeführt und greifen auf offizielle Datenbanken in ganz Italien zurück, um ein besseres Verständnis der Art des analysierten Unternehmens zu ermöglichen.

Die Vermögensermittlung kann auch mit anderen Informationen integriert werden:



• Angaben zu den Mietverträgen mit der Steuernummer des Mieters
• Erklärungen über im Ausland befindliche Vermögenswerte
• Wohnadresse
• Festnetz- und Mobilfunknummern
• usw.