Was die Vermögensermittlung umfasst:
analytische Details des Berichts
Il Report Indagine Patrimoniale dell'Istituto Mercurio è lo strumento investigativo più completo oggi disponibile sul mercato per l'analisi della solvibilità di persone fisiche e giuridiche.
Lo abbiamo progettato per rispondere specificatamente alle esigenze di studi legali, imprenditori, agenzie investigative e privati; non ci limitiamo a un'aggregazione di dati pubblici, ma offriamo un'analisi investigativa profonda, verificata e attuale.
Curiamo ogni sezione del report per rispondere a specifici quesiti giuridici, eliminando i "falsi positivi" e fornendo solo dati certi e attuali.
Die Finanzermittlung des Istituto Mercurio ist ein analytisches Gutachten, das auf die Unterstützung spezifischer rechtlicher und nicht-rechtlicher Belange zugeschnitten ist. Unsere Ermittlungen sind so strukturiert, dass sie maximale Unterstützung für jeden Bedarf gewährleisten: von der Beitreibung von Forderungen (gerichtlich und außergerichtlich) zur Ermittlung von Konten und gezielten Zwangsvollstreckungen über Bonitäts- und Vertragsprüfungen bis hin zur Überprüfung von Unterhaltszahlungen in Scheidungs- oder Trennungsverfahren und der Vermögensrekonstruktion bei Erbschaften.
Tempistiche celeri,
fonti aggiornate,
Absolute Vertraulichkeit.
Elaboriamo e consegniamo il report entro circa 15 giorni. Tutte le informazioni contenute nel dossier provengono da fonti ufficiali (Agenzia delle Entrate, Conservatoria, CCIAA, ACI/PRA, World-Check) e da banche dati riservate. Noi dell'Istituto Mercurio svolgiamo l'indagine con la massima discrezione e salvaguardia del cliente.
Certezze, non ipotesi.
Il nostro report non lascia zone d'ombra. Forniamo tutti gli elementi necessari per trasformare un credito incagliato in un incasso o per definire la giusta e vincente strategia per ogni utilizzo.
Im Folgenden analysieren wir detailliert die 10 im Rahmen des Dienstes abgedeckten Makro-Untersuchungsbereiche und erläutern für jeden die bereitgestellten Daten sowie die damit verbundenen praktischen Anwendungen:
Girokonten und Liquidität
Indagine su tutto il sistema creditizio nazionale (Banche, Poste, Online).
- Istituti: Banche tradizionali, Banche Online (Fineco, ING, N26, Revolut con IBAN IT), Poste Italiane.
- Rapporti: C/C ordinari, Libretti al portatore, Conti Titoli, Carte Prepagate, Carte Conto.
- Liquidità: Liquidità giacente o Saldo Attivo puntuale.
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Beschlagnahme durch Dritte (Art. 543 der Zivilprozessordnung)
⚖️ Sequestro Conservativo dei conti
⚖️ Revisione Assegno Mantenimento (Divorzio)
⚖️ Valutazione Affidabilità e Solvibilità
⚖️ Recupero Spese Condominiali
⚖️ Verifica capienza per Transazione a Saldo e Stralcio
Hier finden Sie aktuelle Informationen zu Stellenangeboten für Angestellte im privaten, öffentlichen und staatlichen Sektor.
- Arbeitgeber: Firmenname, Umsatzsteuer-Identifikationsnummer, Sitz der Gesellschaft (Dokumentenmitteilung).
- Vertrag: Einstellungsdatum (TFR-Berechnung), Qualifikation, Ablaufdatum (bei befristetem Vertrag).
- Einkommen: Monatsgehalt.
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Pignoramento del Quinto dello stipendio
⚖️ Direkte Pfändung der aufgelaufenen Abfindung
⚖️ Verifica capacità reddituale per Alimenti
⚖️ Valutazione merito creditizio per prestiti
⚖️ Ermittlung des Aufenthaltsorts der Person (über den Arbeitsplatz)
⚖️ Überprüfen Sie die Zahlungsfähigkeit des Bürgen/der Garantiegeberin.
Prüfen Sie die Positionen von inaktiven und pensionierten Personen.
- Institution: INPS, Ex INPDAP, FPLD, Ex ENPALS, ADEPP, Cassa Forense, CNPR, INARCASSA, CIPAG, ENPAM, ENPAB, ENPAV, EPAP, INPGI.
- Art: Altersrente, Rentenanspruch, Reversibilität, Behinderung, Sozialleistungen.
- Betrag: Geschätzte monatliche Nettorate.
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Calcolo quota pignorabile (sopra minimo vitale)
⚖️ Beschlagnahme beim INPS (Nationales Institut für Soziale Sicherheit)
⚖️ Gesamteinkommen (Rente Arbeit)
⚖️ Verifica indennità di accompagnamento (impignorabili)
⚖️ Valutazione Tenore di Vita
⚖️ Recupero crediti verso eredi (Reversibilità)
Suche im nationalen Grundbuch.
- Vermögen: Gebäude, Grundstücke, Zubehör.
- Details: Blatt, Parzelle, Unterkategorie, Einkommen, Realanteil.
- Historie: Verkäufe/Schenkungen/Zwangsversteigerungen der letzten 24 Monate prüfen.
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Eintragung der gerichtlichen Hypothek
⚖️ Immobilienzwangsversteigerung
⚖️ Widerrufsklage (Art. 2901 des Bürgerlichen Gesetzbuches) wegen Scheinverkäufen
⚖️ Auflösung der gemeinschaftlichen Eigentümerschaft an Immobilien
⚖️ Valutazione asse ereditario
⚖️ Valore totale dei beni posseduti
🚗 Aktuelle und historische Fahrzeuge (PRA)
Ispezione Pubblico Registro Automobilistico.
- Aktuell: Pkw, Motorräder, Spezialfahrzeuge, Landmaschinen, Sattelzüge, Busse, Wohnmobile, Lkw, Sattelbusse, Anhänger, Mopeds, Kettenfahrzeuge, Oberleitungsfahrzeuge, Baumaschinen, Motorräder, Kraftfahrzeuge, Quads, Anhänger, Sattelanhänger
- Historisch: Fahrzeuge mit Besitzverlust, Abmeldung, Verkauf, Verschrottung oder Diebstahl, mit Datum.
- Daten: Kennzeichen, Fahrgestellnummer, Marke, Modell, Kaufdatum und Zulassungsdatum.
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Iscrizione Fermo Amministrativo
⚖️ Pignoramento Mobiliare (IVG)
⚖️ Fahrzeugverfolgung für die Rückgabe (Leasing)
⚖️ Umbau des Firmenfuhrparks
⚖️ Auf fiktive Überschriften prüfen (Rechtsfilter)
⚖️ Analisi tenore di vita (Auto di lusso)
Quote e Azioni possedute in Italia.
- Società di Capitali: S.R.L. Società a responsabilità limitata, S.R.L.S. Società a responsabilità limitata semplificata, S.A.P.A. Società in accomandita per azioni, S.P.A. Società per azioni.
- Società di Persone: S.N.C. Società in nome collettivo, S.A.S. Società in accomandita semplice, S.S. Società semplice, S.C. Società cooperativa.
- Dettaglio: Valore quota, % possesso, denominazione e partita iva della società.
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Beschlagnahme von Aktien (im Aktienregister)
⚖️ Beschlagnahme ausgeschütteter Gewinne
⚖️ Estensione del fallimento (Socio illimitatamente resp.)
⚖️ Valutazione conflitti di interesse
⚖️ Verifica "teste di legno" o prestanome
⚖️ Stima valore complessivo patrimonio
👔 Unternehmensrollen und -positionen
Elenco completo di TUTTE le cariche ricoperte (Attuali e Storiche).
Lista Cariche Rilevate:
- Socio, Amministratore, Amministratore Delegato.
- Socio Accomandante, Socio Accomandatario, Socio d'Opera.
- Liquidatore, Curatore Fallimentare, Amm.re Giudiziario.
- Vice presidente, Presidente, Consigliere, Sindaco, Revisore.
- Procuratore, Institore, Direttore, Responsabile Tecnico, Preposto.
- Titolare d'Impresa Individuale, Mandatario, Revisore.
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Einziehung der Verwaltungsgebühren
⚖️ Azione di Responsabilità verso il Legale Rappresentante
⚖️ Benachrichtigung des Unternehmens über Dokumente (über den gesetzlichen Vertreter)
⚖️ Verifica poteri di firma per contratti
⚖️ Identifizierung eines fehlbaren Subjekts
⚖️ Analyse verdeckter Geschäftsbeziehungen
Ausführliche wirtschaftliche und finanzielle Analysen (nur für juristische Personen).
- Optische Bilanz: Zusammenfassende Darstellung der aktuellsten verfügbaren Bilanzen.
- Umgliederung: Umsatz, Gewinn, EBITDA, Schulden, Kredite.
- Fachliche Beurteilung: Finanzanalyse, Geschäftsentwicklung, Prognose für die nächste Bilanz.
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Istanza di Fallimento (Verifica stato insolvenza)
⚖️ Strategische Lieferantenbewertung
⚖️ Gewährung von Zahlungsaufschüben
⚖️ Wettbewerbsanalyse
⚖️ Sorgfältige Prüfung bei Unternehmenskäufen
⚖️ Unmittelbare zukünftige wirtschaftliche und finanzielle Bewertung
Verifica eventi negativi ufficiali.
- Conservatoria: Ipoteche Giudiziali, Pignoramenti Immobiliari, Sequestri, Citazioni.
- Tribunale: Sentenze di Fallimento, Procedure Concorsuali, Decreti Ingiuntivi.
- CCIAA: Protesti su Cambiali, Assegni, Tratte.
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Valutazione rischio recupero (Creditori concorrenti)
⚖️ Insinuazione al passivo fallimentare
⚖️ Intervento in procedura esecutiva già aperta
⚖️ Blocco forniture per insolvenza
⚖️ Recesso per giusta causa
⚖️ Bewertung der verbleibenden Immobiliengarantien
Verifica nelle Liste Mondiali di Vigilanza (World Compliance) ai sensi del D.Lgs. 231/2007 e normative internazionali.
I 16 Dataset Verificati:
- RRE: Reputationsrisiko
- DD: Disqualifizierte Geschäftsführer – nur Vereinigtes Königreich
- INS: Insolvenz – nur Vereinigtes Königreich und Irland
- REL: Liste der Aufsichtsbehörden
- GRI: Informationen zu Glücksspielrisiken
- POI: Profil von Interesse
- PEP: Politisch exponierte Person
- PEP-VERBUNDEN: Politisch exponierte Person – verbunden
- PEP-AKTUELL: Politisch exponierte Person – aktuell
- PEP-FORMER: Politisch exponierte Person – ehemalig
- SAN: Sanktionen
- SAN-FORMER: Sanktionen – vergangen (ehemalig)
- SAN-AKTUELL: Sanktionen – gegenwärtig (aktuell)
- SOE: Staatsunternehmen
- SOE-AKTUELL: Staatsunternehmen – aktuell
- SOE-FORMER: Staatsunternehmen – ehemalig
Casi d'Uso Legale:
⚖️ Adeguata Verifica della Clientela (KYC)
⚖️ Onorabilità partner commerciali
⚖️ Compliance per Sostituti d'Imposta
⚖️ Prevenzione reati finanziari
⚖️ Tutela reputazionale aziendale e personale
⚖️ Überprüfung ausländischer Lieferanten